Table des matières
Historique des versions
Date | Nom | Modification |
---|---|---|
20/04/2020 | Peter Posse | Version originale |
Description
Le fichier de réconciliation ( Settlement File ) regroupe l'ensemble des données des différents moyens de paiement utilisés par le commerçant afin de répondre à ses besoins en matière de rapprochement et de reporting. Les informations de compensation (clearing) et de règlement (settlement) sont récupérées auprès des différents prestataires de services de paiement et acquéreurs.
Le fichier se présente dans un format CSV (Comma Separated Values – valeurs séparées par des virgules).
Il est disponible :
- depuis le backoffice AXEPTA BNP Paribas (le fichier est disponible jusqu’à 60 jours sur le Backofice).
- via une connexion SFTP (pour la configuration et les informations d'identification de compte, veuillez contacter le service d'assistance BNP Paribas).
- via email (non recommandée car la taille est souvent limitée en cas de large volume de transaction).
Veuillez noter que les fichiers de réconciliation sont générés en fonction de la fréquence à laquelle les informations de compensation et de règlement provenant du/des système(s) de paiement, du/des prestataire(s) ou du/des acquéreur(s) sont mises à disposition.
Moyens de paiement disponibles
Catégorie | Marque | Prestataire / Acquéreur / Passerelle |
---|---|---|
Cartes | CB, Visa, Mastercard, AMEX | BNP Paribas |
Solutions alternatives | Amazon Pay | Amazon |
PayPal | PayPal | |
Alipay Union Pay International (UPI) Paysafecard SEPA Direct Debit (SDD) MyBank Giropay Klarna Sofort (Pay now) TrustPay Bancontact iDeal EPS Przelewy24 (P24) Multibanco Finnish ebanking Zimpler FPX MyClear RHB Bank eNets POLi Payments AstroPay direct Boleto Bancario | PPRO Remarque : En cas de Bancontact via PPRO, les échecs de paiement seront également signalés dans le fichier de réconciliation pour que le commerçant puisse justifier les frais de transaction = 0,22 €. Les caractéristiques suivantes permettent au commerçant de reconnaître un échec de paiement : Les transactions erronées sont toujours renvoyées avec la date de la transaction (Transaction Date) = 01.01.1970 01:00:00 et une « saisie de montant » (Amount Capture) supplémentaire avec la valeur « 0 ». Seul le commerçant peut alors comptabiliser les frais de transaction (fixed_fee=0,22). | |
Klarna Payments (Klarna Pay Later) | Klarna | |
iDEAL | BNP Paribas | |
Cetelem 3x4x Cetelem Presto | BNP Paribas |
Structure du fichier
Chaque fichier de réconciliation est structuré en :
- un enregistrement d'en-tête,
- un ou plusieurs enregistrement(s) détaillé(s)
- et un enregistrement de cumul.
Le codage des sauts de ligne est configurable au niveau du commerçant. Certains champs peuvent contenir des valeurs de longueur variable. Lorsque les tailles ne sont pas indiquées, il n'y a pas de limite de taille de champ.
Format de données
Format | Description |
---|---|
a | Caractères alphabétiques A-Z, a-z |
n | Chiffres numériques, 0-9 |
an | Caractères alphanumériques A-Z, a-z, 0-9 |
ans | Alphanumérique avec caractères spéciaux |
ns | Numérique avec caractères spéciaux |
3 | Longueur fixe avec 3 caractères |
..17 | Longueur variable avec un maximum de 17 caractères. La longueur minimale est définie par les exigences spécifiques de l'élément de données lui-même, mais doit être d'au moins un caractère. |
tstp | Horodatage, format : <JJ.MM.AAAA hh:mm:ss> |
Nom du fichier (.ctsf)
Convention de dénomination: <MERCHANT_ID>#<FILE_CREATION_DATE>#<COUNTER>.ctsf
N° | Élément | Format | Exemple |
---|---|---|---|
1 | MERCHANT_ID | An..20 | ACME01 |
2 | FILE_CREATION_DATE | N8 | 20201014 |
3 | COUNTER | N3 | 001 |
Exemple de nom de fichier : ACME01#20201014#001.ctsf
Table du fichier de réconciliation (Settlement file version 1.5)
Enregistrement en-tête
N° | Nom de champ | Format | Description | Exemple |
---|---|---|---|---|
1 | RECORD_TYPE | N3 | Enregistrement en-tête Identifie l'entrée correspondante comme enregistrement d'en-tête, valeur « 100 ». Enregistrement détaillé Identificateur qui spécifie le mode de paiement et le type d'entrée dans le registre des comptes (par exemple: débit et de crédit). Les frais facturés aux clients sont indiqués comme des débits et les paiements aux clients comme des crédits. Enregistrement des cumuls Identifie l'entrée correspondante en tant qu'enregistrement de totaux, valeur « 900 ». | 100 |
2 | MERCHANT_ID | An..30 | Identification du commerçant BNP. | BNP_MERCHANT_ECOM_FR_EUR |
3 | DATE | N8 | Date de création du fichier de règlement BNP, <JJMMAAAA>. | 20200424 |
4 | VERSION | An..4 | Version du fichier (actuellement 1.5) | 1.5 |
Enregistrement détaillé
Les champs vides (champs 2,4,5,6,7,8,9,15,19,20,21,22,23,24,25,37,38,39,40,41,42,43,44,45,46,47,48,49,50) seront enrichis avec de nouvelles données lors du premier semestre 2021.
Il faut donc ignorer les champs vides.
Ci-dessous, les champs actuellement renseignés.
N° | Élément | Format | Description | Exemple |
---|---|---|---|---|
1 | RECORD_TYPE | N3 | Enregistrement en-tête Identifie l'entrée correspondante comme enregistrement d'en-tête, valeur « 100 ». Enregistrement détaillé Identificateur qui spécifie le mode de paiement et le type d'entrée dans le registre des comptes (par exemple: débit et de crédit). Les frais facturés aux clients sont indiqués comme des débits et les paiements aux clients comme des crédits. Enregistrement des cumuls Identifie l'entrée correspondante en tant qu'enregistrement de totaux, valeur « 900 ». | 510 |
3 | MERCHANT_ID | An..30 | Identification du commerçant BNP. | BNP_MERCHANT_ECOM_FR_EUR |
10 | PAYMENT_CREATION_DATE | Tstp | Date et heure de la création du paiement, <JJ.MM.AAAA hh:mm:ss>. | 20.04.2020 14:18:23 |
11 | STATUS | An.. | L'état du paiement, actuellement toujours « OK ». | OK |
12 | REFERENCE | An12 | Le numéro de référence est une chaîne unique envoyée par le commerçant afin d'identifier un paiement (par exemple, numéro de facture, numéro de billet, etc.). Il est généralement transmis au système de paiement et est repris dans les enregistrements/rapports de compensation afin qu'il puisse être mis en correspondance avec les transactions soumises. | qArxtOE4w3Fs |
13 | TRANSACTION_ID | An..64 | Référence unique transmise par le commerçant afin de reconnaître un paiement pour une commande. Elle peut être partagée à travers une séquence d'opérations connexes (requêtes) qui constituent un paiement (par exemple, autorisation, capture, remboursement, etc.). | 890_XUoqyBWuGw |
14 | AUTHORIZATION_AMOUNT | N..12 | Montant autorisé dans la plus petite unité de la devise de transaction. | 789 |
16 | TRANSACTION_AMOUNT | N..12 | Le montant traité par le dispositif de paiement dans la plus petite unité de la devise de la transaction. | 700 |
17 | TRANSACTION_CURRENCY | A3 | Code pour la devise de transaction, trois caractères ISO 4217. | EUR |
18 | CUSTOMER_INFO | Ans..160 | Champ structuré contenant des informations spécifiques relatives au client en fonction du mode de paiement. Les sous-champs sont séparés par « # » (U+0023) (dièse). | 4111xxxxxxxx9996#VISA |
26 | ORDER_DESCRIPTION | Ans..768 | Une description de la commande à laquelle le paiement se rapporte. | Frais d'abonnement mensuel pour ACME TV |
27 | EXTENDED_INFO | Ans..20 | Champ structuré contenant des informations supplémentaires disponibles en fonction du mode de paiement. Les sous-champs sont séparés par « # » (U+0023) (dièse). | 1.875#EUR |
28 | CAPTURE_DATE | Tstp | Date et heure à laquelle une transaction a été acceptée par l'acquéreur / le système de paiement pour le règlement, <JJ.MM.AAAA hh:mm:ss>. Si l'heure n'est pas spécifiée, elle sera fixée à'00:00:00:00' | 24.04.2020 00:00:00 |
29 | PAYOUT_ID | Ans..32 | Identifiant du Settlement file (Settlement file ID) | 280700149 |
30 | PAYOUT_DATE | N8 | Date de réglement (clearing date) | 20200528 |
31 | PAYOUT_REFERENCE | N6 | Numéro de remise (settlement file reference) | 799843 |
32 | PAYOUT_CURRENCY | A3 | Devise du compte de réglement (currency of account) | EUR |
33 | INTERCHANGE_FEE | Ans..20 | Frais facturés par l'émetteur de carte. | 1.875#13#EUR |
34 | SCHEME_FEE | Ans..20 | Frais facturés par l'organisme émetteur de carte. | 1.875#13#EUR |
35 | ACQUIRER_FEE | Ans..20 | Frais pour les services de l'acquéreur. | 1.875#13#EUR |
36 | PROCESSING_FEE | Ans..20 | Frais pour les services des prestataires de services de paiement (PSP, Passerelle, Opérateur). | 1.875#13#EUR |
Enregistrement Cumul
N° | Élément | Format | Description | Exemple |
---|---|---|---|---|
1 | RECORD_TYPE | N3 | Enregistrement en-tête Identifie l'entrée correspondante comme enregistrement d'en-tête, valeur « 100 ». Enregistrement détaillé Identificateur qui spécifie le mode de paiement et le type d'entrée dans le registre des comptes (par exemple: débit et de crédit). Les frais facturés aux clients sont indiqués comme des débits et les paiements aux clients comme des crédits. Enregistrement des cumuls Identifie l'entrée correspondante en tant qu'enregistrement de totaux, valeur « 900 ». | 900 |
2 | RECORD_COUNT | N..5 | Nombre total de lignes dans la section des enregistrements détaillés. | 36 |
3 | TOTAL_AMOUNT | N..12 | Somme de tous les montants de transaction (les remboursements sont également additionnés au montant total) dans la section des enregistrements détaillés dans la plus petite unité de la devise de la transaction. | 798960 |
Valeurs du champ "Record_Type"
Enregistrement | Moyen de paiement | Type de transaction |
---|---|---|
500 | DIRECT DEBIT** | Débit |
501 | Remboursement | |
502 | Chargeback | |
510 | CARTES | Débit |
511 | Remboursement | |
512 | Chargeback (non disponible actuellement) | |
513 | Frais | |
514 | Demande de récupération (Retrieval Request) | |
517 | TC40/SAFE | |
520 | PAYPAL* | Débit |
521 | Remboursement | |
522 | Chargeback | |
524 | Litige en cours | |
525 | Clôture du litige (résolu) | |
526 | Retrait général du compte PayPal | |
580 | iDEAL** | Débit |
581 | Remboursement | |
630 | KLARNA** | Débit |
631 | Remboursement | |
710 | PPRO | Débit |
711 | Remboursement | |
712 | Chargeback | |
720 | AMAZON PAY** | Débit |
721 | Remboursement | |
722 | Chargeback | |
723 | Autorisation |
*Sera disponible à partir de 28/01/2021.
**Non disponible actuellement.
NB. Veuillez ignorer les "Record_type" qui ne sont pas mentionnés dans le tableau ci-dessus.
Détails des champs avec multiples informations
Champ "Customer_Info"
Mode de paiement | Structure / Commentaire | Exemple |
---|---|---|
AMAZON PAY | [Customer_Name]# | John Doe# john.doe@gmail.com |
CARTE | Numéro de carte masqué ou token de la carte et marque (scheme) de la carte : | 4111xxxxxxxx9996# |
DIRECT DEBIT | [Account_Holder]# ou [Account_Holder]# ou [IBAN]# ' | John Doe# ou John Doe# ou GB58BARC20595010602437# |
iDEAL | [Account_Holder]# | John Doe# |
KLARNA | [OCR_No]# | 1834143680436# |
PAYPAL | [Payer_ID]# | A59XV256BZ# |
PPRO | Remboursement [Acc_Holder]# [Bank_Name]# Chargeback [Acc_Holder]# [BIC]# [IBAN] | John Doe# # John Doe# RABONL2U# |
Champ "Extended_Info"
Mode de paiement | Structure / Commentaire | Exemple |
---|---|---|
AMAZON PAY | [SellerOrderId]# | |
CARTES[1] | DISCOUNT RATE [Merchant_Discount_Rate]# CHARGEBACK [ARN]# REQUÊTE DE RÉCUPÉRATION (RETRIEVAL REQUEST) [ARN]# FRAUDE (TC40/SAFE) [ARN]# | 1.875# 74527646319021051645048# 74527646319021051645048# 74627546887030655470117# |
DIRECT DEBIT | [PmtInfId] ou [Mandate_ID]#[IP address] Chargeback [6] [reasonCode]#[trigger]#[token] reasonCode -
trigger -
token -
| 5e736c2d718843149b71e3439b292dfe reasonCode=MD17#trigger=CHB#token=NSF |
iDEAL | NL# | NL# |
KLARNA PAYMENTS | [Merchant_Discount] | 3.97 |
KLARNA SOFORT | [Customer_ID]# | 9139795844# |
PAYPAL | [Merchant_Discount]# | 203# |
PPRO | Remboursement [Channel]#
Impayés (chargeback) [Chargeback_ID]# | livechannel# 1055329# |
Exemple
100,BNP_MERCHANT_ECOM_FR_EUR,20200918,1.5 510,,BNP_MERCHANT_ECOM_FR_EUR,,,,,,,24.05.2020 02:00:30,OK,81654048,22bcbe3b5e6244c981c14e4210493988,6298,,6198,EUR,561258xxxxxx0934#Cartes Bancaires,,,,,,,,,0.16,27.05.2020 00:00:00,0000280700149,20200528,000280,EUR,0.12000,0.00235,0.03765,,,,,,,,,,,,,,, 510,,BNP_MERCHANT_ECOM_FR_EUR,,,,,,,24.05.2020 02:00:30,OK,81654048,22bcbe3b5e6244c981c14e4210493988,176000,,176000,EUR,5312XXXXXXXX0162#Cartes Bancaires,,,,,,,,,4.75,01.11.2017 00:00:00,0799843707306,20171103,799843,EUR,5.28000,2.43442,-2.96442,,,,,,,,,,,,,,, 511,,BNP_MERCHANT_ECOM_FR_EUR,,,,,,,20.07.2020 22:09:42,OK,73854588,dce173aee58a40eb8a34baee469603d4,6617,,599,EUR,4972xxxxxxxx4724#Cartes Bancaires,,,,,,,,,0.00,12.09.2020 00:00:00,0000622700257,20200914,000622,EUR,0.01000,0.00235,0.00000,,,,,,,,,,,,,,, 900,3,182797