Table des matières

 


Description

Le fichier de réconciliation ( Settlement File ) regroupe l'ensemble des données des différents moyens de paiement utilisés par le commerçant afin de répondre à ses besoins en matière de rapprochement et de reporting. Les informations de compensation (clearing) et de règlement (settlement) sont récupérées auprès des différents prestataires de services de paiement et acquéreurs.

Le fichier se présente dans un format CSV (Comma Separated Values – valeurs séparées par des virgules).

Il est disponible :

  • depuis le backoffice AXEPTA BNP Paribas (le fichier est disponible jusqu’à 60 jours sur le Backoffice).
  • via une connexion SFTP en mode pull (pour la configuration et les informations d'identification de compte, veuillez contacter le service d'assistance BNP Paribas).
  • via email (non recommandée car la taille est souvent limitée en cas de large volume de transaction).

Veuillez noter que les fichiers de réconciliation sont générés en fonction de la fréquence à laquelle les informations de compensation et de règlement provenant du/des système(s) de paiement, du/des prestataire(s) ou du/des acquéreur(s) sont mises à disposition.

Informations sFTP

Les fichiers seront automatiquement supprimés du serveur sFTP Axepta après 14 jours.

Le fichier de réconciliation est généré uniquement lorsque des transactions sont effectuées.


Structure du fichier

Chaque fichier de réconciliation est structuré en :

  • un enregistrement d'en-tête,
  • un ou plusieurs enregistrement(s) détaillé(s)
  • et un enregistrement de cumul.

Le codage des sauts de ligne est configurable au niveau du commerçant. Certains champs peuvent contenir des valeurs de longueur variable. Lorsque les tailles ne sont pas indiquées, il n'y a pas de limite de taille de champ.


Format de données

FormatDescription

A

Caractères alphabétiques A-Z, a-z

N

Chiffres numériques, 0-9

An

Caractères alphanumériques A-Z, a-z, 0-9

Ans

Alphanumérique avec caractères spéciaux

Ns

Numérique avec caractères spéciaux

3

Longueur fixe avec 3 caractères

..17

Longueur variable avec un maximum de 17 caractères. La longueur minimale est définie par les exigences spécifiques de l'élément de données lui-même, mais doit être d'au moins un caractère.

Tstp

Horodatage, format : <JJ.MM.AAAA hh:mm:ss>



Nom du fichier (.ctsf) 

Convention de dénomination:         <MERCHANT_ID>#<FILE_CREATION_DATE>#<COUNTER>.ctsf

N°

Élément

Format

Exemple

1

MERCHANT_ID

An..20

ACME01

2

FILE_CREATION_DATE

N8

20201014

3

COUNTER

N3

001

Exemple de nom de fichier :            ACME01#20201014#001.ctsf       

  


Table du fichier de réconciliation (Settlement file version 1.5)

Enregistrement en-tête

N°Nom de champFormatDescriptionExemple

1

RECORD_TYPE

N3

Enregistrement en-tête: Identifie l'entrée correspondante comme enregistrement d'en-tête, valeur « 100 ».

100

2

MERCHANT_ID

An..30

Donnée d'identification de la boutique du commerçant avec la solution AXEPTA BNP Paribas (MID donné lors de la souscription à l'offre, 1 MID = 1 boutique)

BNP_MERCHANT_ECOM_FR_EUR

3

DATE

N8

Date de création du fichier de règlement BNP, <JJMMAAAA>.

20200424

4

VERSION

An..4

Version du fichier (actuellement 1.5)

1.5

 

Enregistrement détaillé

Les champs 41 à 50 restent vides et disponibles pour de futures évolutions (si nécessaire).

  • Il faut donc ignorer les champs vides.
  • Pour 1 transaction réalisée et réussie il y aura 1 ligne sur le fichier avec 50 champs.

N°

Élément

Format

Description

Exemple

1

RECORD_TYPE

N3

Enregistrement détaillé: Identificateur qui spécifie le mode de paiement et le type d'entrée dans le registre des comptes (par exemple: débit et de crédit). Les frais facturés aux clients sont indiqués comme des débits et les paiements aux clients comme des crédits.

Lien : Table RECORD TYPE

510

2SALE_CHANNELAn..32

Canal de la transaction

ECOM, MOTO, POS


3

MERCHANT_ID

An..30

Donnée d'identification de la boutique du commerçant avec la solution AXEPTA BNP Paribas (MID donné lors de la souscription à l'offre, 1 MID = 1 boutique)

BNP_MERCHANT_ECOM_FR_EUR

4ACQUIRING_CONTRACT_IDAn..50Donnée d'identification du contrat "Acquéreur" commerçant pour la transaction réalisée (BNP Paribas, AMEX, PPRO, PayPal, etc)

4970600 (pour BNP Paribas)

EXAMPLELIVECONTRACT (pour PPRO)

5BUSINESS_REGISTRATION_NUMBERAn..50Numéro d'enregistrement de l'entreprise --> SIRET pour une entreprise Française34979735700010
6STORE IDAns..120Donnée de la boutique physique du commerçant → uniquement remplie pour une transaction "in store" (POS), si vous utilisez notre solution omnicanaleBOUTIQUE PARIS15 CONVENTION
7TERMINAL IDAns..32Donnée du terminal (POS) utilisé → uniquement remplie pour une transaction "in store" (POS), si vous utilisez notre solution omnicanale0431775016
8

MERCHANT_ACCOUNT_NUMBER

An..34Numéro de compte indiqué dans le fichier de réconciliation BNPP - Uniquement pour les paiements par carte
9

PAY_TYPE

An..32

Méthode de paiement ou POS pour les transactions de proximité

Card / Paypal / POS
10

PAYMENT_CREATION_DATE

Tstp

Date et heure de la création du paiement, <JJ.MM.AAAA hh:mm:ss>.

20.04.2020 14:18:23

11

PAYMENT STATUS

A2

L'état est toujours « OK » car il s'agit des paiements réussis et compensés

OK

12

ARCHIVE REFERENCE NUMBER

An..12

Numéro de référence envoyé par le commerçant afin d'identifier un paiement (par exemple, numéro de facture, numéro de billet, etc.). Il est généralement transmis au système de paiement et est repris dans les enregistrements/rapports de compensation afin qu'il puisse être mis en correspondance avec les transactions soumises.

00200Y2049Z8

13

TRANSACTION_ID

Ans..64

Référence unique transmise par le commerçant afin de reconnaître un paiement pour une commande. Elle peut être partagée à travers une séquence d'opérations connexes (requêtes) qui constituent un paiement (par exemple, autorisation, capture, remboursement, etc.).

890_XUoqyBWuGw

14

AUTHORIZATION_AMOUNT

N..12

Montant autorisé dans la plus petite unité de la devise de transaction.

789

15AUTHORISATION_NUMBERN..6Numéro d'autorisation - uniquement pour les paiements par cartes (ecom & proximité)
16

TRANSACTION_AMOUNT

N..12

Montant de la transaction  dans la plus petite unité de la devise de la transaction.

700

17

TRANSACTION_CURRENCY

A3

Code pour la devise de la transaction, trois caractères ISO 4217.

EUR

18

CUSTOMER_INFO

Ans..160

Champ structuré contenant des informations spécifiques relatives au client en fonction du mode de paiement.

Les sous-champs sont séparés par « # » (U+0023) (dièse).

Voici le lien où trouver le détail de l'information que contient ce champ: DETAIL CHAMP CUSTOMER INFO

4111xxxxxxxx9996#VISA

19

CARD_SCHEME

Ans..32

Réseau du paiement par carte

CB, VISA, MASTERCARD

CB
20

CARD_TYPE

A1

Disponible pour les paiements par carte (BNPP acquiring) et les paiements de proximité

Card type :

            C - Carte de crédit

            D - Carte de débit

            P - Carte prépayé

            U - Carte universel

            b - Inconnu


21

CARD_NATURE

A1

Disponible pour les paiements par carte (BNPP acquiring) et les paiements de proximité

Card Nature

            P - Carte particulier

            E - Carte commercial

            b - Inconnu


22

ISSUING_BANK_BIN

N..6

Disponible pour les paiements par carte (BNPP acquiring) et les paiements de proximité

BIN de la banque émettrice


23

ISSUING_BANK_ID

N..5

Disponible pour les paiements par carte (BNPP acquiring) et les paiements de proximité

Identifiant de la banque émettrice


24

TX_REGION

N..3

Disponible pour les paiements par carte (BNPP acquiring) et les paiements de proximité

Pays de la transaction


25

CH_COUNTRY_CODE

N..6

Disponible pour les paiements par carte (BNPP acquiring) et les paiements de proximité

Code pays du porteur de carte


26

ORDER_DESCRIPTION

Ans..768

Description de la commande à laquelle le paiement se rapporte. (e: Frais d'abonnement mensuel pour une box TV)


27

EXTENDED_INFO

Ans..200

Champ structuré contenant des informations supplémentaires disponibles en fonction du mode de paiement.

Les sous-champs sont séparés par « # » (U+0023) (dièse).

Voici le lien où trouver le détail de l'information que contient ce champ: DETAIL CHAMP EXTENDED INFO

28

CAPTURE_DATE

Tstp

Date et heure à laquelle une transaction a été acceptée par l'acquéreur / le système de paiement pour le règlement, <JJ.MM.AAAA hh:mm:ss>. Si l'heure n'est pas spécifiée, elle sera fixée à'00:00:00:00'

24.04.2020 00:00:00

29

PAYOUT_IDAns..32Numéro du fichier de remise du prestataire de service (numéro du fichier de règlement pour BNP Paribas et "invoice number" pour PPRO)

869843

30

PAYOUT_DATEN8Date de règlement 20200528

31

PAYOUT_REFERENCEAns..32Référence du fichier de remise (information non essentielle pour le commerçant, uniquement pour BNP Paribas en cas de problème)0000341501170

32

PAYOUT_CURRENCYA3Devise du compte de réglement (currency of account)EUR

33

INTERCHANGE_FEE*

Ans..20

Frais facturés par l'émetteur de carte.1.875

34

SCHEME_FEE*

Ans..20

Frais facturés par l'organisme émetteur de carte.1.875

35

ACQUIRER_FEE*

Ans..20

Frais facturés pour les services de l'acquéreur.1.875

36

PROCESSING_FEE

Ans..20

Frais facturés pour les services des prestataires de services de paiement (PSP, Passerelle, Opérateur).1.875
37CHARGEBACK FILE NUMBER**Ans..20Numéro de dossier de l'impayé qui permet un suivi de la part du commerçant 110034150116
38CHARGEBACK CODE AND REASON**Ans..400Code de l'impayé et sa raison 1261#duplicateprocessing
39CHARGEBACK AMOUNT**N..12Montant de l'impayé (débité ou crédité)600
40CHARGEBACK DATE**N8Date de l'impayé20200421
41PAY IDAns..32Identifiant de paiement généré par la plate-forme de paiement
42RESERVED 2-Champ réservé pour des évolutions futures 
43RESERVED 3-Champ réservé pour des évolutions futures 
44RESERVED 4-Champ réservé pour des évolutions futures 
45RESERVED 5-Champ réservé pour des évolutions futures 
46RESERVED 6-Champ réservé pour des évolutions futures 
47RESERVED 7-Champ réservé pour des évolutions futures 
48RESERVED 8-Champ réservé pour des évolutions futures 
49RESERVED 9-Champ réservé pour des évolutions futures 
50RESERVED 10-Champ réservé pour des évolutions futures 


*NB: Veuillez noter que ces données ne sont pas disponibles pour les comptes bancaires hors France et non €.

**NB: Veuillez noter que ces données ne sont pas disponibles pour les comptes bancaires hors France.


Enregistrement Cumul

N°

Élément

Format

Description

Exemple

1

RECORD_TYPE

N3

Enregistrement des cumuls: Identifie l'entrée correspondante en tant qu'enregistrement de totaux, valeur « 900 ».

900

2

RECORD_COUNT

N..5

Nombre total de lignes dans la section des enregistrements détaillés. 1 ligne = 1 transaction 

36

3

TOTAL_AMOUNT

N..12

Somme de tous les montants de transaction (les remboursements sont également additionnés au montant total) dans la section des enregistrements détaillés dans la plus petite unité de la devise de la transaction.

798960



Valeurs du champ "Record_Type"


Enregistrement

Moyen de paiement

Type de transaction

500SEPA DIRECT DEBIT*Débit
501Remboursement
502Chargeback
510CARTES (CB/ VISA/ MC)Débit
511Remboursement
512

Chargeback*

  • Sauf Diners

510

AMEX

Débit

511

Remboursement

512

Chargeback

513Frais

514

Demande de récupération (Retrieval Request)

517

Fraude (TC40/SAFE)

520

PAYPAL



Débit

521

Remboursement

522

Chargeback

524Litige en cours
525Clôture du litige (résolu)
526Retrait général du compte PayPal

580

iDEAL*

Débit

581Remboursement

630

KLARNA*

Débit

631Remboursement

710

PPRO



Débit

711

Remboursement

712

Chargeback

720AMAZON PAY*Débit
721Remboursement
722Chargeback
723Autorisation

*Non disponible actuellement.

NB. Veuillez ignorer les "Record_type" qui ne sont pas mentionnés dans le tableau ci-dessus.


Détails des champs avec multiples informations

Champ "Customer_Info"

Mode de paiement

Structure / Commentaire

Exemple

AMAZON PAY*

[Customer_Name]#
[Customer_E-Mail]

John Doe#
john.doe@gmail.com

CARTE (CB/VISA/MC/ AMEX)

Numéro de carte masqué ou token de la carte et marque (scheme) de la carte :
[0000xxxxxxxx0000]#
[Brand]

4111xxxxxxxx9996#
Visa

SEPA DIRECT DEBIT*

[Account_Holder]#
[Account_Number]#
[Bank_ Code]#
[Bank]

ou

[Account_Holder]#
[IBAN]#
[BIC]#
[Bank]

ou

[IBAN]# '
[BIC]

John Doe#
10602437#
205950#
Barclays

ou

John Doe#
GB58BARC20595010602437#
BARCGB22#
Barclays

ou

GB58BARC20595010602437#
BARCGB22

iDEAL*

[Account_Holder]#
[IBAN]#
[BIC]#
[Bank]

John Doe#
NL12RABO0388375809#
RABONL2U#
Rabobank

KLARNA*

[OCR_No]#
[Invoice_No]

1834143680436#
519072450221831988

PAYPAL

[Payer_ID]#
[Payer]

A59XV256BZ#
john.doe@gmx.de

PPRO

Remboursement

[Acc_Holder]#
[Acc_Number]#
[Bank_Code]#

[Bank_Name]#
[BIC]#
[IBAN]


Chargeback

[Acc_Holder]#

[BIC]#

[IBAN]


John Doe#

#
RABONL2U#
Rabobank#
RABONL2U#
NL30RABO0205970948



John Doe#

RABONL2U#
NL30RABO0205970948

*Non disponible actuellement.

--

Champ "Extended_Info"

Mode de paiement

Structure / Commentaire

Exemple

AMAZON PAY*

[SellerOrderId]#
[SellerReferenceId]#
[AmazonOrderReferenceId]#
[AmazonTransactionId]#
[TotalTransactionFee]


CARTES (CB/VISA/MC/ AMEX)

DISCOUNT RATE

[Merchant_Discount_Rate]#
[Merchant_Discount]
[Currency]

CHARGEBACK INFO

[Doc Request Reason]#
[Ref Initial Doc]

RETRIEVAL REQUEST

[ARN]#
[Reason_Code]#
[Status]

FRAUD ELEMENTS 

[ARN]#
[Code]#

1.875#
1.95#
EUR






74527646319021051645048#
0350#
MI1


74627546887030655470117#
6

SEPA DIRECT DEBIT*

[PmtInfId]

ou

[Mandate_ID]#[IP address]

Chargeback [6]

[reasonCode]#[trigger]#[token]

reasonCode -

  • 4 digit SEPA reason code

trigger -

  • “CHB” = Chargeback

  • “B1”..”B3” = CB after 1st, 2nd or 3rd retry

token -

  • ACT - CB was initiated by the customer

  • RFND - CB was initiated by the merchant

  • FRM - format error

  • NSF - no sufficient

5e736c2d718843149b71e3439b292dfe

reasonCode=MD17#trigger=CHB#token=NSF

iDEAL*

NL#
[IP address]

NL#
82.151.44.149

KLARNA PAYMENTS*

[Merchant_Discount]

3.97

KLARNA SOFORT*

[Customer_ID]#
[Country]#
[Mandate_ID]#
[IP address]

9139795844#
DE#
9135762874-203185592#
78.49.133.9

PAYPAL

[Merchant_Discount]#
[Currency]#
[Transaction_Type (credit / debit)]

203#
EUR#
CR

PPRO

Remboursement

[Channel]#
[TAG]#
[Country]#
[Selling_Point]#
fixed_fee=[FIXED_FEE_AMOUNT]#
fixed_fee_currency=[FIXED_FEE_CURRENCY]#
external_fee=[EXTERNAL_FEE_AMOUNT]#
external_fee_currency=[EXTERNAL_FEE_CURRENCY]#
minimum_discount_fee=[MINIMUM_DISCOUNT_FEE_AMOUNT]#
discount_rate=[DISCOUNT_RATE]

  • Channel :  Fourni par le système de paiement ou le commerçant.

    Cela est traité individuellement, mais nous utilisons généralement la valeur « testchannel » pour les comptes test et « livechannel » pour les comptes live.

  • TAG : Dépend du système de paiement fourni par la plateforme de paiement (à convenir avec PPRO).

    Cela est traité individuellement. La liste la plus récente sera distribuée lors du processus d'intégration.

  • Country : Paramètre AddrCountryCode fourni dans la requête du commerçant.

·     GiropayPP
·     iDEALPP
·     SEPAPP
·     SofortPP

  • SellingPoint : Fourni par le commerçant.

Impayés (chargeback)

[Chargeback_ID]#
[Chargeback_Reason_Code]#
[Chargeback_RefNu

livechannel#
iDEALPP#
NL#
T63542
fixed_fee=0.45#
fixed_fee_currency=EUR#
external_fee=0.00#
external_fee_currency=EUR#
minimum_discount_fee=0.00#
discount_rate=0

1055329#
MD06#
15072617000095/OCMT/EUR26,49/CHGS/EUR4,20

*Non disponible actuellement.


Exemple d'un fichier de réconciliation

100,BNP_MERCHANT_ECOM_FR_EUR,20200918,1.5
510,,BNP_MERCHANT_ECOM_FR_EUR,,,,,,,24.05.2020 02:00:30,OK,81654048,22bcbe3b5e6244c981c14e4210493988,6298,,6198,EUR,561258xxxxxx0934#Cartes Bancaires,,,,,,,,,0.16,27.05.2020 00:00:00,0000280700149,20200528,000280,EUR,0.12000,0.00235,0.03765,,,,,,,,,,,,,,,
510,,BNP_MERCHANT_ECOM_FR_EUR,,,,,,,24.05.2020 02:00:30,OK,81654048,22bcbe3b5e6244c981c14e4210493988,176000,,176000,EUR,5312XXXXXXXX0162#Cartes Bancaires,,,,,,,,,4.75,01.11.2017 00:00:00,0799843707306,20171103,799843,EUR,5.28000,2.43442,-2.96442,,,,,,,,,,,,,,,
511,,BNP_MERCHANT_ECOM_FR_EUR,,,,,,,20.07.2020 22:09:42,OK,73854588,dce173aee58a40eb8a34baee469603d4,6617,,599,EUR,4972xxxxxxxx4724#Cartes Bancaires,,,,,,,,,0.00,12.09.2020 00:00:00,0000622700257,20200914,000622,EUR,0.01000,0.00235,0.00000,,,,,,,,,,,,,,,
900,3,182797


Moyens de paiement disponibles 


Catégorie

Marque

Prestataire / Acquéreur / Passerelle

Cartes

CB, Visa, Mastercard

BNP Paribas

DinersBNP Paribas
AMEXAMEX

Solutions alternatives

Amazon Pay*

Amazon

PayPal 

PayPal

Alipay

Wechat

Union Pay International (UPI)

Paysafecard

SEPA Direct Debit (SDD)

MyBank

Giropay

Klarna Sofort (Pay now)

TrustPay

Bancontact

iDeal

EPS

Przelewy24 (P24)

Multibanco

FPX MyClear

RHB Bank

eNets

POLi Payments

Boleto Bancario










PPRO

Remarque : En cas de Bancontact via PPRO, les échecs de paiement seront également signalés dans le fichier de réconciliation pour que le commerçant puisse justifier les frais de transaction = 0,22 €. Les caractéristiques suivantes permettent au commerçant de reconnaître un échec de paiement : Les transactions erronées sont toujours renvoyées avec la date de la transaction (Transaction Date) = 01.01.1970 01:00:00 et une « saisie de montant » (Amount Capture) supplémentaire avec la valeur « 0 ». Seul le commerçant peut alors comptabiliser les frais de transaction (fixed_fee=0,22).

Klarna Payments (Klarna Pay Later)*Klarna
iDEAL*BNP Paribas

*Non disponible pour le moment.




Intégration des données des différents prestataires de paiement  


Lorsque vous activez le fichier de réconciliation (Settlement file) AXEPTA, les moyens de paiement CB/VISA/MASTERCARD seront automatiquement inclus. Cependant, pour tous les autres moyens de paiement additionnels, nous vous invitons à contacter le support BNP Paribas (bnpparibas@computop.com) pour recevoir les instructions nécessaires à l'activation de ces moyens de paiement additionnels.

Veuillez trouver ci-dessous les instructions nécessaires à l'activation des moyens de paiement alternatifs principaux :

PayPal 

Pour que nous puissions récupérer les fichiers de règlement de PayPal, nous avons besoin des données de votre compte SFTP PayPal.

Pour cela vous devez :

  1. Contacter votre « Account Manager » PayPal (si vous en avez un) ou le support client standard de PayPal pour qu’il active cette fonction SFTP dans votre compte client PayPal et que vous puissiez y accéder directement.
  2. Vous devrez ensuite, depuis votre compte PayPal, créer un compte SFTP sécurisé dans la section « information sur le compte - Creating a secure FTP server user ».
  3. Après avoir créé le serveur SFTP avec succès, veuillez nous envoyer les données d'accès SFTP : nom d'utilisateur et mot de passe.

Veuillez trouver la documentation PayPal pour vous aider : https://developer.paypal.com/docs/reports/sftp-reports/settlement-report/#know-before-you-begin

A noter :

  1. Nous ne demanderons jamais le mot de passe de votre compte PayPal (ces données sont strictement confidentielles), nous avons besoin uniquement des accès à votre compte SFTP de PayPal.
  2. Ne pas confondre l’activation du moyen de paiement PayPal dans Axepta (activation réalisée lors de votre inscription avec la solution Axepta) et l’intégration des fichiers de reporting PayPal dans Axepta (procédure décrite ci-dessus).

AMEX

Pour AMEX vous devrez fournir votre numéro de contrat AMEX et remplir un formulaire "AMEX EPA Application form" qui nous autorise à récupérer les fichiers de reporting d'AMEX. Le formulaire vous sera transmis par le support BNP Paribas (bnpparibas@computop.com) que nous vous invitons à contacter directement.

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