Table des matières

Description

The reconciliation file (Settlement File) consolidates all data from the various payment methods used by the merchant to meet their reconciliation and reporting needs. Clearing (compensation) and settlement information is retrieved from various payment service providers and acquirers.

For instant transfers, reconciliation relies on specific statuses such as Settled, Unsettled, Executed, Settled Late, or Settled on Failed Initiation. These statuses, classified as final or transitional, allow tracking the payment's progress reliably until completion. The merchant will receive two types of files depending on the transaction status: the CTSF (Computop Settlement File) or the CTPF (Computop Transaction Processing File) (see CTPF file zoom).

The file is presented in CSV format (Comma Separated Values – values separated by commas).

It is available:

From the AXEPTA BNP Paribas back office (the file is available for up to 60 days in the Back Office).
Via an SFTP connection in pull mode (for configuration and account identification information, please contact BNP Paribas support).

Please note that reconciliation files are generated based on the frequency at which clearing and settlement information from the payment system(s), provider(s), or acquirer(s) is made available.

sFTP informations

The files will be automatically deleted from the Axepta sFTP server after 14 days.

The reconciliation file is generated only when transactions are processed.

File structure

The file is provided in a CSV format (comma separated file).

Each Settlement File is structured into :

a header record,
one or multiple detail records
and a total record.

The encoding for the line breaks is configurable at merchant level. Some fields may contain values of variable length. Where sizes are not given, a field size limitation does not apply.

Data format

Format	Description
a	Alphabetic characters A-Z, a-z
n	Numeric digits, 0-9
an	Alphanumeric characters A-Z, a-z, 0-9
ans	Alphanumeric and special characters
ns	Numeric and special characters
3	Fixed length data element of 3 characters
..17	Variable length data element up to a maximum of 3 characters. The minimum length is defined by the specific requirements of the data element itself, but shall be at least 1 character.
tstp	Timestamp, format: <DD.MM.YYYY hh:mm:ss>

File name (.ctsf)

Naming convention : <MERCHANT_ID>#<FILE_CREATION_DATE>#<COUNTER>.ctsf

N°	Élément	Format	Exemple
1	MERCHANT_ID	An..20	ACME01
2	FILE_CREATION_DATE	N8	20201014
3	COUNTER	N3	001

File name example: ACME01#20201014#001.ctsf

Settlement file's table (version 1.5)

Header record

N°	Field Name	Format	Description	Mandatory (Yes, No, Variable)	Example
1	RECORD_TYPE	N3	Header record: Identifies the respective entry as header record, value ‘100’.	Y	100
2	MERCHANT_ID	An..30	Merchant's identification (MID) provided by Axepta BNP Paribas during the onboarding phase	Y	BNP_MERCHANT_ECOM_FR_EUR
3	DATE	N8	Date the Settlement File was created, <DDMMYYYY>.	Y	20250424
4	VERSION	An..4	Version (current version is 1.5)	Y	1.5

Detail record

Fields 45 to 50 will stay empty until future enhancements.

For 1 succesful transaction there will be a line on the setllment file with 50 columns
Empty fields must be ignored

N°	Element	Format	Description	Mandatory (Yes, No, Variable)	Example
1	RECORD_TYPE	An3	Detail record: Identifier that specifies the payment method and type of account ledger entry (e.g. debit and credit). Charges to customers are indicated as debits and payments to customers as credits. Link to the "RECORD TYPE" table: RECORD TYPE TABLE	Y	Card : 510 instant transfers : 810
2	SALE_CHANNEL	An..32	Transaction Channel ECOM (internet browser), MOTO (IVR), APP (mobile app), PAYBYLINK (payment link), POS)	Y	ECOM, MOTO, APP, PAYBYLINK, POS
3	MERCHANT_ID	An..30	Merchant's identification (MID) provided by AXEPTA BNP Paribas during onboarding phase (1MID =1 shop)	Y	BNP_MERCHANT_ECOM_FR_EUR
4	ACQUIRING_CONTRACT_ID	An..50	Contract ID provided by the processor or acquirer (BNP Paribas, PPRO, AMEX, PayPal, etc)	V (Y for card, N for instant transfers)	4970600 (For BNP Paribas) instant transfers : N/A
5	BUSINESS_REGISTRATION_NUMBER	An..50	Registration number of the company (Siret number in France)	V (Y for card, N for instant transfers)	Carte : 34979735700010 instant transfers : N/A
6	STORE ID	Ans..120	Data only available for POS transaction → indicates the merchant's store where the purchase was made	V : . N for instant transfers . V for card : * Y for POS * N for the rest	POS : STORE1 instant transfers : N/A
7	TERMINAL ID	Ans..32	Data only available for POS transaction → indicates the terminal ID (POS terminal) used for the transaction	V : . N for instant transfers . V for card : * Y forPOS * N for the rest	POS : 0431775016 instant transfers : N/A
8	MERCHANT_ACCOUNT_NUMBER	An..34	Merchant account number indicated in the BNP reconciliation file: . Card: Case M01-C01: Account number with 11 characters Case M01-C02 Concatenation of : * Bank code with 5 characters ("30004" for BNPP) * Branch code with 5 characters * Account number with 11 characters . Instant transfers : IBAN See use cases	Y	Card : 01234567891 instant transfers : FR76300040000101234567891
9	PAY_TYPE	An..32	Payment method or POS for POS transactions	Y	Card / SCT (instant transfers) / POS
10	PAYMENT_CREATION_DATE	Tstp	Date and time the payment has been created, <DD.MM.YYYY hh:mm:ss>. Card: Authorization Date Instant Transfer: Date on which the transfer was initiated	Y	20.04.2020 14:18:23
11	PAYMENT STATUS	A2	The status is always "OK" as these are successful and settled payments, except for transfers in specific use cases M02-C03 and M02-C05 where the value will be "NOK". See use cases.	Y	Card : OK instant transfers : OK, NOK
12	ARCHIVE REFERENCE NUMBER	An12	Transaction Number (Account Holder) *End-to-End Reference generated by AXEPTA* (Unique, random)	Y	00200Y2049Z8
13	TRANSACTION_ID	Ans..64	Unique transaction reference submitted by the merchant to recognize a payment for an order. It might be shared across a sequence of related transactions (requests) that constitute a payment (e.g. authorization, capture, credit, etc).	Y	890_XUoqyBWuGw
14	AUTHORIZATION_AMOUNT	N..12	Authorized amount in smallest unit of transaction currency.	V (Y for card, Value zero for SCT)	789 (in cents) for card - N/A for instant transfers
15	AUTHORISATION_NUMBER	Ans..6	Authorization number - only for card payments (ecom & POS transactions)	V (Y for card, N for SCT)	02129F for card - N/A for instant transfers
16	TRANSACTION_AMOUNT	N..12	The amount that has been processed by the payment scheme in smallest unit of the transaction currency.	Y	700 (in cents)
17	TRANSACTION_CURRENCY	A3	Refers to the three-letter ISO 4217 currency code of the currency in which the transaction was processed.	Y	EUR
18	CUSTOMER_INFO	Ans..160	Constructed field encompassing specific customer related information depending on the payment method. Details CUSTOMER INFO	Y	Card: 4111xxxxxxxx9996#VISA Instant transfers : FR7630003000010000102020119
19	CARD_SCHEME	Ans..32	Scheme CB, VISA, MASTERCARD	V (Y for card, N for SCT)	card : CB Instant transfers : N/A
20	CARD_TYPE	A1	Available for cards (BNPP acquiring) and POS transactions Card type : C for Credit card D for Debit card P for Prepaid card U for Universal card b Unknown (Blank)	V (Y for card, N for SCT)	Card : D Instant transfers : N/A
21	CARD_NATURE	A1	Available for cards (BNPP acquiring) and POS transactions Card Nature P Consumer Card E Commercial Card b Unknown (Blank)	V (Y for card, N for SCT)	Card : P Instant transfers : N/A
22	ISSUING_BANK_BIN	N..6	Available for cards (BNPP acquiring) and POS transactions Issuing Bank BIN	V (Y for card, N for SCT)	Instant transfers : N/A
23	ISSUING_BANK_ID	N..5	Available for cards (BNPP acquiring) and POS transactions Issuing bank Identifier	V : V pour la carte : > V pour CB : * Y for M01-C01 (Settled) * N for M01-C02 (Unpaid) > N for Visa and Mastercard N for Instant transfers	30004 if the customer pays with a BNP card Instant transfers : N/A
24	TX_REGION	N..3	Available for cards (BNPP acquiring) and POS transactions Transaction Regionality	V : V for card : > Y for M01-C01 (Settled) > N for M01-C02 (Unpaid) N for Instant transfers	Instant transfers : N/A
25	CH_COUNTRY_CODE	N..6	Available for cards (BNPP acquiring) and POS transactions Cardholder country code	V : V for card : > Y for M01-C01 (Settled) > N for M01-C02 (Unpaid) N for Instant transfers	Card : FRA for french cardholders Instant transfers : N/A
26	ORDER_DESCRIPTION	Ans..768	Description of the order to which the payment relates. (e.g., Monthly subscription fees for a TV box)	Y if the Merchant provides the data during payment initiation	Electricity bill / Internet subscription
27	EXTENDED_INFO	Ans..200	Constructed field encompassing additional information that is available depending on the payment method. For cards, this is the sum of the fees announced in data items 33, 34, 35, and 36 for a settled payment. Not provided for unpaid transactions (default 000000). For Instant transfers, see the explanatory section in DETAIL CHAMP EXTENDED INFO	Y	Here is the link to find the detailed information about the content of this field : DETAIL CHAMP EXTENDED INFO
28	CAPTURE_DATE	Tstp	For Card : The date and time a transaction has been accepted by the acquirer / payment scheme for settlement, <DD.MM.YYYY hh:mm:ss>. If the time is not given it will be set to ‘00:00:00’. In case of non-payment, date of capture of the original operation.. For Instant transfers : date of the last event.	Y	24.04.2020 00:00:00
29	PAYOUT_ID	Ans..32	Settlement file ID (Invoice number for PPRO transactions)	V (Y for card, N for Instant transfers)	Card : 869843 Instant transfers : N/A
30	PAYOUT_DATE	N8	Settlement Date = Value Date in the format <YYYYMMDD> Note: The Value Date corresponds to the value date of the credit/debit on the account statement. Please note that this is not necessarily the accounting date (for example, an instant transfers initiated on a Saturday is accounted for on Monday evening with the value date of Saturday, and it is the Saturday date that appears on the statement). In case of non-payment, the PAYOUT_DATE will carry the value date of the non-payment.	Y	20250528
31	PAYOUT_REFERENCE	Ans..32	Settlement file reference number	V V for card (Y settled Payment and N for an unpaid) N for Instant transfers	Settled Payment by card : 0000341501170 Instant transfers : N/A
32	PAYOUT_CURRENCY	A3	Currency of account	Y	EUR
33	INTERCHANGE_FEE*	Ans..20	Fees charged by the card issuer.	V Y for card, N for Instant transfers	Card : 1.875 Instant transfers : N/A
34	SCHEME_FEE*	Ans..20	Charged by the card schemes for using their network	V Y for card, N for Instant transfers	Card : 1.875 Instant transfers : N/A
35	ACQUIRER_FEE*	Ans..20	Charges for the services of Acquirer.	V Y for card, N for Instant transfers	Card : 1.875 Instant transfers : N/A
36	PROCESSING_FEE	Ans..20	Charges for the services of Processors (PSP, Gateway, Network Operator).	V Y for card, N for Instant transfers	Card : 1.875 Instant transfers : N/A
37	CHARGEBACK FILE NUMBER**	Ans..20	Chargeback case number will allow the merchant to follow the chargeback file (exchanging with the schemes) – Card only	V V for card (N settled payment and Y for Unpaid) N for Instant transfers	Card : 110034150116 Instant transfers : N/A
38	CHARGEBACK CODE AND REASON**	Ans..400	Chargeback code (provided by the scheme) # Chargeback reason (text) – Card only	V V for card (N settled payment and Y for Unpaid) N for Instant transfers	Card : 1261#duplicateprocessing Instant transfers : N/A
39	CHARGEBACK AMOUNT**	N..12	Chargeback amount – Card only	V V for card (N settled payment and Y for Unpaid) N for Instant transfers	Card : 600 Instant transfers : N/A
40	CHARGEBACK DATE**	N8	Chargeback date – Card only	V V for card (N settled payment and Y for Unpaid) N for Instant transfers	Card : 20200421 Instant transfers : N/A
41	PAY ID	Ans..32	Payment ID generated by Axepta	Y	439d9f039ea1457191d6c45dd0c68ede
42	X-ID	Ans..32	Payment Event Identifier	Y	13a999a98w064012b61f9fc8a067510e
43	CUSTOMER ID	Ans..30	Client Identifier	Y
44	INVOICE ID	Ans..30	Invoice Identifier	Y
45	CONTRACT ID	Ans..30	Contract Identifier	Y
46	RESERVED 6	-	Champ réservé pour des évolutions futures
47	RESERVED 7	-	Champ réservé pour des évolutions futures
48	RESERVED 8	-	Champ réservé pour des évolutions futures
49	RESERVED 9	-	Champ réservé pour des évolutions futures
50	RESERVED 10	-	Champ réservé pour des évolutions futures

*NB: Please note that this data is not available for bank accounts outside France and in non-EUR currencies.

**NB: Please note that this data is not available for bank accounts outside France.

Total record

N°	Element	Format	Description	Mandatory (Yes, No, Variable)	Example
1	RECORD_TYPE	N3	Total record: Identifies the respective entry as totals record, value ‘900’.	Y	900
2	RECORD_COUNT	N..5	Total number of rows in detailed records section. 1 line = 1 transaction	Y	36
3	TOTAL_AMOUNT	N..12	Sum of all transaction amounts (credits are also summed up to the total amount) in the detailed record section in the smallest unit of transaction currency.	Y	79896

Valeurs du champ "Record_Type"

Enregistrement	Moyen de paiement	Type de transaction
500	SEPA DIRECT DEBIT*	Débit
501		Remboursement
502		Chargeback
510	CARTES (CB/ VISA/ MC)	Débit
511		Remboursement
512		Chargeback* Sauf Diners
510	AMEX	Débit
511		Remboursement
512		Chargeback
513		Frais
514		Demande de récupération (Retrieval Request)
517		Fraude (TC40/SAFE)
520	PAYPAL	Débit
521		Remboursement
522		Chargeback
524		Litige en cours
525		Clôture du litige (résolu)
526		Retrait général du compte PayPal
580	iDEAL*	Débit
581	iDEAL*	Remboursement
630	KLARNA*	Débit
631	KLARNA*	Remboursement
710	PPRO	Débit
711		Remboursement
712		Chargeback
720	AMAZON PAY*	Débit
721		Remboursement
722		Chargeback
723		Autorisation
810	SCT	Réglé
81E		Non réglé
81F		Exécuté
81G		Réglé en retard
81H		Règlement sur initiation échouée

*Non disponible actuellement.

NB. Veuillez ignorer les "Record_type" qui ne sont pas mentionnés dans le tableau ci-dessus.

Détails des champs avec multiples informations

Champ "Customer_Info"

Mode de paiement	Structure / Commentaire	Exemple
AMAZON PAY*	[Customer_Name]# [Customer_E-Mail]	John Doe# john.doe@gmail.com
CARTE (CB/VISA/MC/ AMEX)	[Numéro de carte masqué ou token de la carte]# [Marque (scheme) de la carte] [0000xxxxxxxx0000]#[Brand]	4111xxxxxxxx9996# Visa
SEPA DIRECT DEBIT*	[Account_Holder]# [Account_Number]# [Bank_ Code]# [Bank] ou [Account_Holder]# [IBAN]# [BIC]# [Bank] ou [IBAN]# ' [BIC]	John Doe# 10602437# 205950# Barclays ou John Doe# GB58BARC20595010602437# BARCGB22# Barclays ou GB58BARC20595010602437# BARCGB22
iDEAL*	[Account_Holder]# [IBAN]# [BIC]# [Bank]	John Doe# NL12RABO0388375809# RABONL2U# Rabobank
KLARNA*	[OCR_No]# [Invoice_No]	1834143680436# 519072450221831988
PAYPAL	[Payer_ID]# [Payer]	A59XV256BZ# john.doe@gmx.de
PPRO	Remboursement [Acc_Holder]# [Acc_Number]# [Bank_Code]# [Bank_Name]# [BIC]# [IBAN] Chargeback [Acc_Holder]# [BIC]# [IBAN]	John Doe# # RABONL2U# Rabobank# RABONL2U# NL30RABO0205970948 John Doe# RABONL2U# NL30RABO0205970948
VIREMENT (SCT)	[Compte du payeur] Description : IBAN client du marchand effectuant le virement	FR7630003000010000102020119

*Non disponible actuellement.

Champ "Extended_Info"

Mode de paiement	Structure / Commentaire	Exemple
AMAZON PAY*	[SellerOrderId]# [SellerReferenceId]# [AmazonOrderReferenceId]# [AmazonTransactionId]# [TotalTransactionFee]
CARTES (CB/VISA/MC/ AMEX)	DISCOUNT RATE [Merchant_Discount_Rate]# [Merchant_Discount] [Currency] CHARGEBACK INFO [Doc Request Reason]# [Ref Initial Doc] RETRIEVAL REQUEST [ARN]# [Reason_Code]# [Status] FRAUD ELEMENTS [ARN]# [Code]#	1.875# 1.95# EUR 74527646319021051645048# 0350# MI1 74627546887030655470117# 6
SEPA DIRECT DEBIT*	[PmtInfId] ou [Mandate_ID]#[IP address] Chargeback [6] [reasonCode]#[trigger]#[token] reasonCode - 4 digit SEPA reason code trigger - “CHB” = Chargeback “B1”..”B3” = CB after 1st, 2nd or 3rd retry token - ACT - CB was initiated by the customer RFND - CB was initiated by the merchant FRM - format error NSF - no sufficient	5e736c2d718843149b71e3439b292dfe reasonCode=MD17#trigger=CHB#token=NSF
iDEAL*	NL# [IP address]	NL# 82.151.44.149
KLARNA PAYMENTS*	[Merchant_Discount]	3.97
KLARNA SOFORT*	[Customer_ID]# [Country]# [Mandate_ID]# [IP address]	9139795844# DE# 9135762874-203185592# 78.49.133.9
PAYPAL	[Merchant_Discount]# [Currency]# [Transaction_Type (credit / debit)]	203# EUR# CR
PPRO	Remboursement [Channel]# [TAG]# [Country]# [Selling_Point]# fixed_fee=[FIXED_FEE_AMOUNT]# fixed_fee_currency=[FIXED_FEE_CURRENCY]# external_fee=[EXTERNAL_FEE_AMOUNT]# external_fee_currency=[EXTERNAL_FEE_CURRENCY]# minimum_discount_fee=[MINIMUM_DISCOUNT_FEE_AMOUNT]# discount_rate=[DISCOUNT_RATE] Channel : Fourni par le système de paiement ou le commerçant. Cela est traité individuellement, mais nous utilisons généralement la valeur « testchannel » pour les comptes test et « livechannel » pour les comptes live. TAG : Dépend du système de paiement fourni par la plateforme de paiement (à convenir avec PPRO). Cela est traité individuellement. La liste la plus récente sera distribuée lors du processus d'intégration. Country : Paramètre AddrCountryCode fourni dans la requête du commerçant. · GiropayPP · iDEALPP · SEPAPP · SofortPP SellingPoint : Fourni par le commerçant. Impayés (chargeback) [Chargeback_ID]# [Chargeback_Reason_Code]# [Chargeback_RefNu	livechannel# iDEALPP# NL# T63542 fixed_fee=0.45# fixed_fee_currency=EUR# external_fee=0.00# external_fee_currency=EUR# minimum_discount_fee=0.00# discount_rate=0 1055329# MD06# 15072617000095/OCMT/EUR26,49/CHGS/EUR4,20
VIREMENT (SCT)	[Statut Instanea]#[ID Instanea]#[Statut banque payeur] Statut Instanea : * Description : Statut du SCT dans Instanea (à titre indicatif) * Format : An..21 (valeurs SUCCESS, SETTLEMENT_COMPLETE, SETTLEMENT_INCOMPLETE) ID Instanea : * Description : Référence unique du SCT dans Instanea * Format : An..40 Statut banque payeur : * Description : Statut renvoyé par la banque du payeur lors de l’invocation d’API Open Banking DSP2 * Format : An 4 (codes ISO ACSC, ACCP, RJCT)	SETTLEMENT_COMPLETE#rq:3NHczGsuikTfPEwBtLNL3RrWCshz:5zKtXEAq#ACCP

*Non disponible actuellement.

Exemple d'un fichier de réconciliation CTSF

100,BNP_MERCHANT_ECOM_FR_EUR,20240712,1.5
810,,BNP_MERCHANT_ECOM_FR_EUR,,,,,FR7630004000011234567890196,SCT,11.07.2024 10:21:46,OK,R10001020101,FR00000000_R10001020101,0,,1020106,EUR,FR7630003000010000102020169,,,,,,,,,SETTLEMENT_COMPLETE#rq:3NHczGsuikTfPEwBtLNL3RrWCshz:5zKtXEAq#ACCP,11.07.2024 10:21:46,,20240617,,EUR,,,,,,,,,439d4f039ea1457191d6c85dd0c68ede,13a559a980064012b61f9fc8a067510e,4004040236114,4004040236114,6021339431,,,,,
810,,BNP_MERCHANT_ECOM_FR_EUR,,,,,FR7630004000011234567890196,SCT,11.07.2024 10:30:10,OK,R20001020102,FR00000000_R20001020102,0,,1020102,EUR,FR7630003000010000102020266,,,,,,,,,SETTLEMENT_COMPLETE#rq:2xr7HYh8swas2decHqgdW9J6UGs:5zKtXEAq#ACCP,11.07.2024 10:30:10,,20240617,,EUR,,,,,,,,,9ea8d177a4fb483099b22c993fe87341,d63923d9a6bf49578339567640f259cf,4004043902726,4004043902726,6024196117,,,,,
81H,,BNP_MERCHANT_ECOM_FR_EUR,,,,,FR7630004000011234567890196,SCT,11.07.2024 10:47:00,NOK,R10001020502,FR00000000_R10001020502,0,,1020503,EUR,FR7630003000010000102050239,,,,,,,,,SETTLEMENT_COMPLETE#rq:4Yj9wXyGEJ9MAhTPkdE87tLWpW6F:5zKtXEAq#RJCT,11.07.2024 10:47:00,,20240618,,EUR,,,,,,,,,352a0f33832f456dbdf1c103c1309f35,121eb179d1ca4f259c15adee531c1b93,4004046135069,4004046135069,6025924409,,,,,
81H,,BNP_MERCHANT_ECOM_FR_EUR,,,,,FR7630004000011234567890196,SCT,11.07.2024 10:44:00,NOK,R10001020501,FR00000000_R10001020501,0,,1020501,EUR,FR7630003000010000102050142,,,,,,,,,SETTLEMENT_COMPLETE#rq:3qGVUvtMeMzyXpnKHX9hq6evuR4a:5zKtXEAq#RJCT,11.07.2024 10:44:00,,20240618,,EUR,,,,,,,,,61dc80e5c74a42cd98de84fef9aac23f,61515981a8b84fb7ad7fe866f81ebcc2,4004045078391,4004045078391,6025133184,,,,,
510,ECOM,BNP_MERCHANT_ECOM_FR_EUR,2222254,41488382700019,,,12345678901,CARD,11.07.2024 10:52:08,OK,276699858970,2024-07-22-04:47:59:978169,107512,889835,107512,EUR,400001xxxxxx8323#VISA,VISA,D,P,499022,16607,FRA,FRA,test:0000,0.00,22.07.2024 00:00:00,000622,20240823,0000622700257,EUR,0.07000,0.02493,0.00000,,,,,,c6b4cae05275402a8e9f88ac825d3f2d,1c704b8ac85b49f091bbbe82d9d53868,,473099,14191974E,,,,,
510,ECOM,BNP_MERCHANT_ECOM_FR_EUR,2222252,41488382700019,,,12345678901,CARD,11.07.2024 11:46:15,OK,vIjGbTIKo8xD,20240819114516,2347,169678,2347,EUR,497202xxxxxx7891#Cartes Bancaires,CB,D,P,499022,16607,FRA,FRA,paiement facture 13451226E,0.00,19.07.2024 00:00:00,000622,20240820,0000622700257,EUR,0.07000,0.02493,0.00000,,,,,,26328c156a0c47eb9cc92d4861e4749e,7ea7b0286c0b4f878ef21f6363d03eba,,26200000428774,013451226E,,,,,
900,6,4191071

Cas d'usages

Ces statuts des cas d'usages classifiés comme finaux ou transitoires, permettent de suivre avec fiabilité l'évolution du paiement jusqu'à son aboutissement. La distinction entre fichiers finaux (confirmant le statut définitif du paiement) et transitoires (fournis en J+1 pour suivi intermédiaire) garantit une vision complète et actualisée des encaissements.

Liste des cas

N° cas	Méthode de paiement	Statut	Final ou transitoire	Fichier de réconciliation
M01-C01	Carte	Réglé	Final	CTSF
M01-C02	Carte	Impayé	Final	CTSF
M02-C01	Virement instantané	Réglé	Final	CTSF
M02-C02	Virement instantané	Non réglé	Final	CTSF
M02-C03	Virement instantané	Exécuté	Transitoire	CTPF
M02-C04	Virement instantané	Réglé en retard	Final	CTSF
M02-C05	Virement instantané	Réglé sur initiation échouée	Final	CTSF

Zoom cas d'usage virement instantané (SCT)

Les cas d'usages se résument comme suit :

SCT initié à J (jour de vente)

Deux options :

1- SCT réglé dans les temps :

Comptabilité :

Si J = jour ouvré France :

→ Compte marchand BNP crédité à J en DDV J pour les paiements saisis à J entre 0h00 et 18h59.59

→ Compte marchand BNP crédité à J+1 ouvré France en DDV J pour les paiements saisis à J entre 19h00 et 23h59

Si J n’est pas un jour ouvré France : Compte marchand BNP crédité au prochain jour ouvré France en DDV J

Fichier de réconciliation : Paiement restitué dans le fichier final (M02-C01 SCT réglé) de J+1 ouvré France, avec une DDV à J

2- SCT non réglé dans les temps (i.e. pas de trace dans le relevé de compte J [concernant la période J entre 0h00 et 18h59.59]ni dans le relevé intraday de J+1 ouvré France [concernant la période J entre 19h00 et 23h59]) :

A J+1 ouvré France : Paiement restitué dans le fichier transitoire (M02-C03 SCT exécuté) avec une DDV (informative) à J, compte marchand BNP non mouvementé
Suite à cela, 2 options (le SCT pourra être réglé en retard ou bien non réglé) :

→ SCT réglé en retard :

Comptabilité : Compte marchand BNP crédité entre J+1 (avec annonce postérieure à la Production du fichier de réconciliation de J+1) et J+6 ouvré France en DDV de la date d’exécution réelle du SCT (comprise entre J et J+5)
Fichier de réconciliation : Paiement restitué dans le fichier final (M02-C04 SCT réglé en retard) entre J+2 et J+6 ouvré France avec une DDV égale à la date d’exécution réelle du SCT (comprise entre J et J+5)

→ SCT non réglé : à Ce cas arrive à J+6 ouvré France, lorsque le crédit n’est toujours pas visible en comptabilité ou en intraday avant de produire le fichier de réconciliation.

Comptabilité : Compte marchand BNP non mouvementé
Fichier de réconciliation : Paiement restitué dans le fichier final (M02-C02 SCT non réglé) à J+6 ouvré France avec une DDV (informative) à J

Focus sur les dates pivot :

J+1 ouvré France :
Si le règlement est visible dans la comptabilité ou l’intraday avant la production du fichier de réconciliation, alors le SCT est réglé
Si le règlement est visible dans la comptabilité ou l’intraday après la production du fichier de réconciliation, alors le SCT est réglé en retard
J+6 ouvré France :
Si le règlement est visible dans la comptabilité ou l’intraday avant la production du fichier de réconciliation, alors le SCT est réglé en retard
Sinon, alors le SCT est non réglé

Cas particulier du SCT réglé sur initiation échouée :

SCT initié à J (jour de vente) à Paiement NOK

Un règlement arrive sur le compte marchand à D, date indéterminée

SCT réglé sur initiation échouée :

Comptabilité :

Si D = jour ouvré France :

→ Compte marchand BNP crédité à D en DDV D pour SCT exécuté à D entre 0h00 et 18h59.59

→ Compte marchand BNP crédité à D+1 ouvré France en DDV D pour SCT exécuté à D entre 19h00 et 23h59

Si D n’est pas un jour ouvré France : Compte marchand BNP crédité au prochain jour ouvré France en DDV D

Fichier de réconciliation : Paiement restitué dans le fichier final (M02-C05 SCT réglé sur initiation échouée) de D+1 ouvré France, avec une DDV à D

De manière générale, si un crédit ou débit sur le compte marchand ne peut pas être rapproché d’une opération, l’orientation est de ne pas le transmettre au marchand (risque de transmettre des données incomplètes).

Le traitement de génération des fichiers de réconciliation étant totalement piloté par les fichiers issus des différents partenaires, il n’y a pas de process pour gérer le delta de ce qui ne serait pas présent dans les fichiers de réconciliation.

Fichier de réconciliation CTPF

1- Structure du fichier

Contenu identique au fichier CTSF.

2- Format de données

Contenu identique au fichier CTSF.

3- Nom du fichier (.ctpf)

Convention de dénomination: <MERCHANT_ID>#<FILE_CREATION_DATE>#<COUNTER>.ctpf

Exemple de nom de fichier : BNP_TEST#20240130#001.ctpf

N°	Elément	Format	Exemple
1	MERCHANT_ID	An..20	Master MID de niveau 2 Ex: BNP_TEST_YYYY
2	COUNTER	N3	001 (Toujours égal à 001 car un seul fichier par MID par jour, ne sera pas incrémenté de 1 qu’en cas de nécessité d’envoyer un second fichier si incident) *en cas d’anomalie sur une ou plusieurs lignes, BNP Axepta devra renvoyer le fichier complet et corrigé avec le compteur incrémenté.
3	FILE_CREATION_DATE	N8	20201014

4- Table du fichier CTPF (Settlement file version 1.5)

Contenu identique au fichier CTSF à l'exception que dans ce fichier on aura un seul record type 812F

N°cas

Méthode de paiement

Statut

Description détaillée

Fichier

RECORD_TYPE

Sens

Débit/Crédit pour Cash Collection

M02-C03

Virement instantané

Exécuté

Virement instantané en succès lors du paiement client, pour lequel le règlement n’arrive pas encore sur le compte du marchand

Transitoire

81F

Info (crédit)

.

5- Exemple d'un fichier CTPF

100,BNP_MERCHANT_ECOM_FR_EUR,20240712,1.5
81F,,BNP_MERCHANT_ECOM_FR_EUR,,,,,FR7630004000011234567890196,SCT,11.07.2024 10:33:17,OK,R10001020301,FR00000000_R10001020301,0,,1020306,EUR,FR7630003000010000102030160,,,,,,,,,SUCCESS#rq:223Qouegg7anR8dRQuBp1DYJkRv7:5zKtXEAq#ACCP,11.07.2024 10:33:17,,20240617,,EUR,,,,,,,,,18d660124f24469081bcf562d383e7ff,fd04a8e5798944779654a8fa77b334ba,4004031963567,4004031963567,6016656151,,,,,
81F,,BNP_MERCHANT_ECOM_FR_EUR,,,,,FR7630004000011234567890196,SCT,11.07.2024 10:40:40,OK,R10001020302,FR00000000_R10001020302,0,,1020302,EUR,FR7630003000010000102030257,,,,,,,,,SUCCESS#rq:4Qm586XZCd7XXC7snDXL4XBrmn4t:5zKtXEAq#ACCP,11.07.2024 10:40:40,,20240617,,EUR,,,,,,,,,6e72c27992144506bdaff60e89ce2af0,3454d2dfdf7741b6bbe75f7c40d2eed7,4004034268259,4004034268259,6017938424,,,,,
900,2,2040608

Moyens de paiement disponibles

Catégorie	Marque	Prestataire / Acquéreur / Passerelle
Cartes	CB, Visa, Mastercard	BNP Paribas
	Diners	BNP Paribas
	AMEX	AMEX
Virement (SCT)	Virement instantané	Instanea
Solutions alternatives	Amazon Pay*	Amazon
	PayPal	PayPal
	Alipay Wechat Union Pay International (UPI) Paysafecard SEPA Direct Debit (SDD) MyBank Giropay Klarna Sofort (Pay now) TrustPay Bancontact iDeal EPS Przelewy24 (P24) Multibanco FPX MyClear RHB Bank eNets POLi Payments Boleto Bancario	PPRO Remarque : En cas de Bancontact via PPRO, les échecs de paiement seront également signalés dans le fichier de réconciliation pour que le commerçant puisse justifier les frais de transaction = 0,22 €. Les caractéristiques suivantes permettent au commerçant de reconnaître un échec de paiement : Les transactions erronées sont toujours renvoyées avec la date de la transaction (Transaction Date) = 01.01.1970 01:00:00 et une « saisie de montant » (Amount Capture) supplémentaire avec la valeur « 0 ». Seul le commerçant peut alors comptabiliser les frais de transaction (fixed_fee=0,22).
	Klarna Payments (Klarna Pay Later)*	Klarna
	iDEAL*	BNP Paribas

*Non disponible pour le moment.

Intégration des données des différents prestataires de paiement

Lorsque vous activez le fichier de réconciliation (Settlement file) AXEPTA, les moyens de paiement CB/VISA/MASTERCARD seront automatiquement inclus. Cependant, pour tous les autres moyens de paiement additionnels, nous vous invitons à contacter le support BNP Paribas (bnpparibas@computop.com) pour recevoir les instructions nécessaires à l'activation de ces moyens de paiement additionnels.

Veuillez trouver ci-dessous les instructions nécessaires à l'activation des moyens de paiement alternatifs principaux :

PayPal

Pour que nous puissions récupérer les fichiers de règlement de PayPal, nous avons besoin des données de votre compte SFTP PayPal.

Pour cela vous devez :

Contacter votre « Account Manager » PayPal (si vous en avez un) ou le support client standard de PayPal pour qu’il active cette fonction SFTP dans votre compte client PayPal et que vous puissiez y accéder directement.
Vous devrez ensuite, depuis votre compte PayPal, créer un compte SFTP sécurisé dans la section « information sur le compte - Creating a secure FTP server user ».
Après avoir créé le serveur SFTP avec succès, veuillez nous envoyer les données d'accès SFTP : nom d'utilisateur et mot de passe.

Veuillez trouver la documentation PayPal pour vous aider : https://developer.paypal.com/docs/reports/sftp-reports/settlement-report/#know-before-you-begin

A noter :

Nous ne demanderons jamais le mot de passe de votre compte PayPal (ces données sont strictement confidentielles), nous avons besoin uniquement des accès à votre compte SFTP de PayPal.
Ne pas confondre l’activation du moyen de paiement PayPal dans Axepta (activation réalisée lors de votre inscription avec la solution Axepta) et l’intégration des fichiers de reporting PayPal dans Axepta (procédure décrite ci-dessus).

AMEX

Pour AMEX vous devrez fournir votre numéro de contrat AMEX et remplir un formulaire "AMEX EPA Application form" qui nous autorise à récupérer les fichiers de reporting d'AMEX. Le formulaire vous sera transmis par le support BNP Paribas (bnpparibas@computop.com) que nous vous invitons à contacter directement.