Il n'y a aucune mention au CTPF, il faut ajouter cette notion et le décrire.



Table des matières


Description

Le fichier de réconciliation ( Settlement File ) regroupe l'ensemble des données des différents moyens de paiement utilisés par le commerçant afin de répondre à ses besoins en matière de rapprochement et de reporting. Les informations de compensation (clearing) et de règlement (settlement) sont récupérées auprès des différents prestataires de services de paiement et acquéreurs.

Pour les virements instantanés, la réconciliation s'appuie sur des statuts précis tels que Réglé, Non réglé, Exécuté, Réglé en retard ou encore Réglé sur initiation échouée. Ces statuts, classifiés comme finaux ou transitoires, permettent de suivre avec fiabilité l'évolution du paiement jusqu'à son aboutissement. Le marchand recevra deux types de fichier en fonction du statut des transactions : le CTSF (Computop Settlement File) ou le CTPF ( Computop Transaction Processing File) (voir zoom VIREMENT pour fichier CTPF).

Le fichier se présente dans un format CSV (Comma Separated Values – valeurs séparées par des virgules).

Il est disponible :

  • depuis le backoffice AXEPTA BNP Paribas (le fichier est disponible jusqu’à 60 jours sur le Backoffice).
  • via une connexion SFTP en mode pull (pour la configuration et les informations d'identification de compte, veuillez contacter le service d'assistance BNP Paribas).

Veuillez noter que les fichiers de réconciliation sont générés en fonction de la fréquence à laquelle les informations de compensation et de règlement provenant du/des système(s) de paiement, du/des prestataire(s) ou du/des acquéreur(s) sont mises à disposition.


Informations sFTP

Les fichiers seront automatiquement supprimés du serveur sFTP Axepta après 14 jours.

Le fichier de réconciliation est généré uniquement lorsque des transactions sont effectuées.



Structure du fichier

Chaque fichier de réconciliation est structuré en :

  • un enregistrement d'en-tête,
  • un ou plusieurs enregistrement(s) détaillé(s)
  • et un enregistrement de cumul.

Le codage des sauts de ligne est configurable au niveau du commerçant. Certains champs peuvent contenir des valeurs de longueur variable. Lorsque les tailles ne sont pas indiquées, il n'y a pas de limite de taille de champ.

Format de données

FormatDescription

A

Caractères alphabétiques A-Z, a-z

N

Chiffres numériques, 0-9

An

Caractères alphanumériques A-Z, a-z, 0-9

Ans

Alphanumérique avec caractères spéciaux

Ns

Numérique avec caractères spéciaux

3

Longueur fixe avec 3 caractères

..17

Longueur variable avec un maximum de 17 caractères. La longueur minimale est définie par les exigences spécifiques de l'élément de données lui-même, mais doit être d'au moins un caractère.

Tstp

Horodatage, format : <JJ.MM.AAAA hh:mm:ss>



Nom du fichier (.ctsf) 

Convention de dénomination:         <MERCHANT_ID>#<FILE_CREATION_DATE>#<COUNTER>.ctsf

N°

Élément

Format

Exemple

1

MERCHANT_ID

An..20

ACME01

2

FILE_CREATION_DATE

N8

20201014

3

COUNTER

N3

001

Exemple de nom de fichier :            ACME01#20201014#001.ctsf       

  


Table du fichier de réconciliation (Settlement file version 1.5)

Enregistrement en-tête


N°

Nom de champ

Format

Description

Obligatoire (Oui, Non, Variable)

Exemple

1

RECORD_TYPE

N3

Enregistrement en-tête: Identifie l'entrée correspondante comme enregistrement d'en-tête, valeur « 100 ».

O

100

2

MERCHANT_ID

An..30

Donnée d'identification de la boutique du commerçant avec la solution AXEPTA BNP Paribas (MID donné lors de la souscription à l'offre, 1 MID = 1 boutique)

O

Master MID

Ex: BNP_MERCHANT_ECOM_FR_EUR

3

DATE

N8

Date de création du fichier de règlement BNP Paribas, <AAAAMMJJ>.

O

20250424

4

VERSION

An..4

Version du fichier (actuellement 1.5)

O

1.5


Enregistrement détaillé


Les champs 45 à 50 restent vides et disponibles pour de futures évolutions (si nécessaire).

  • Il faut donc ignorer les champs vides.
  • Pour 1 transaction réalisée et réussie il y aura 1 ligne sur le fichier avec 50 champs.


N° 

Élément

Format

Description

Obligatoire (Oui, Non, Variable)

Exemple

1

RECORD_TYPE

An3

Enregistrement détaillé: Identificateur qui spécifie le mode de paiement et le type d'entrée dans le registre des comptes (par exemple: débit et de crédit). Les frais facturés aux clients sont indiqués comme des débits et les paiements aux clients comme des crédits.

Cf. Table Record Type

O

Carte : 510

SCT : 810

2

SALE_CHANNEL

An..32

Canal de la transaction

ECOM (navigateur internet), MOTO (SVI), APP (appli mobile), PAYBYLINK (lien de paiement), POS (proximité - valeur future pour les bornes)

O

ECOM, MOTO, APP, PAYBYLINK, POS

. Valeur POS possible uniquement pour les bornes

. Valeur MOTO impossible pour SCT

3

MERCHANT_ID

An..30

Donnée d'identification de la boutique du commerçant avec la solution AXEPTA BNP Paribas (MID donné lors de la souscription à l'offre, 1 MID = 1 boutique)

O

BNP_MERCHANT_ECOM_FR_EUR

4

ACQUIRING_CONTRACT_ID

An..50

Donnée d'identification du contrat "Acquéreur" commerçant pour la transaction réalisée (BNP Paribas, AMEX, PPRO, PayPal, etc)

V (O pour carte, N pour SCT)

4970600 (pour BNP Paribas)

SCT : N/A

5

BUSINESS_REGISTRATION_NUMBER

An..50

Numéro d'enregistrement de l'entreprise --> SIRET pour une entreprise Française

V (O pour carte, N pour SCT)

Carte : 34979735700010

SCT : N/A

6

STORE ID

Ans..120

Donnée de la boutique physique du commerçant → uniquement remplie pour une transaction "in store" (POS), si vous utilisez notre solution omnicanale

V :

. N pour SCT

. V pour carte :

  * O pour POS

  * N pour reste

POS : STORE1

SCT : N/A

7

TERMINAL ID

Ans..32

Identifiant du terminal → uniquement remplie pour une transaction "in store" (POS), si vous utilisez notre solution omnicanale

V :

. N pour SCT 

. V pour carte :

  * O pour POS

  * N pour reste

POS : 0431775016

SCT : N/A

8

MERCHANT_ACCOUNT_NUMBER

An..34

Numéro de compte du Marchand indiqué dans le fichier de réconciliation BNP :

. Carte :

   > Cas M01-C01 : Numéro de compte sur 11 caractères

   > Cas M01-C02 à Concaténation de : 

      * Code banque sur 5 caractères ("30004" pour BNPP)

      * Code guichet sur 5 caractères

      * Numéro de compte sur 11 caractères

. SCT : IBAN

Cf. Cas d'usages

O


Carte : 01234567891

SCT : FR76300040000101234567891

9

PAY_TYPE

An..32

Méthode de paiement

Valeurs possibles : CARD, SCT ou POS pour les transactions de proximité

O

Card / SCT / POS

10

PAYMENT_CREATION_DATE

Tstp

Date et heure de la création du paiement, <JJ.MM.AAAA hh:mm:ss>.

Carte : Date de l’autorisation OK

Virement : Date à laquelle le virement a été initié

O

20.04.2020 14:18:23

11

PAYMENT STATUS

A2

L'état est toujours « OK » car il s'agit des paiements réussis et compensés, sauf pour le virement dans les cas d'usages particuliers

M02-C03 et M02-C05 où la valeur sera « NOK »

Cf. Cas d'usages

O

Carte : OK

SCT : OK, NOK

12

ARCHIVE REFERENCE NUMBER

An12

Numéro de transaction TITULAIRE

Référence ‘End2End’ généré par AXEPTA  (Unique, aléatoire)

O

00200Y2049Z8

13

TRANSACTION_ID

Ans..64

Référence unique transmise par le commerçant afin de reconnaître un paiement pour une commande. Elle peut être partagée à travers une séquence d'opérations connexes (requêtes) qui constituent un paiement (par exemple, autorisation, capture, remboursement, etc.).

O

890_XUoqyBWuGw

14

AUTHORIZATION_AMOUNT

N..12

Montant autorisé dans la plus petite unité de la devise de transaction.

V (O pour carte, valeur zéro pour SCT)

789 (en centimes) - N/A pour SCT

15

AUTHORISATION_NUMBER

Ans..6

Numéro d'autorisation - uniquement pour les paiements par carte (ecom & proximité)

V (O pour carte, N pour SCT)

02129F - N/A pour SCT

16

TRANSACTION_AMOUNT

N..12

Montant de la transaction  dans la plus petite unité de la devise de la transaction.

O

700 (en centimes)

17

TRANSACTION_CURRENCY

A3

Code pour la devise de la transaction, trois caractères ISO 4217.

O

EUR

18

CUSTOMER_INFO

Ans..160

Champ structuré contenant des informations spécifiques relatives au client en fonction du mode de paiement.

Voici le lien où trouver le détail de l'information que contient ce champ : DETAIL CHAMP CUSTOMER INFO

O

Carte : 4111xxxxxxxx9996#VISA (Carte)

SCT : FR7630003000010000102020119

19

CARD_SCHEME

Ans..32

Réseau du paiement par carte

CB, VISA, MASTERCARD

V (O pour carte, N pour SCT)

Carte : CB

SCT : N/A

20

CARD_TYPE

A1

Disponible pour les paiements par carte (BNP acquiring) et les paiements de proximité

Card type :

            C - Carte de crédit

            D - Carte de débit

            P - Carte prépayé

            U - Carte universel

            b – Inconnu

V (O pour carte, N pour SCT)

Carte : D

SCT : N/A

21

CARD_NATURE

A1

Disponible pour les paiements par carte (BNP acquiring) et les paiements de proximité

Card Nature

            P - Carte particulier

            E - Carte commercial

            b – Inconnu

V (O pour carte, N pour SCT)

Carte : P

SCT : N/A

22

ISSUING_BANK_BIN

N..6

Disponible pour les paiements par carte (BNP acquiring) et les paiements de proximité

BIN de la banque émettrice

V (O pour carte, N pour SCT)

SCT : N/A

23

ISSUING_BANK_ID

N..5

Disponible pour les paiements par carte (BNPP acquiring) et les paiements de proximité

Identifiant (format code banque) de la banque émettrice, en cas de paiement carte sur le réseau CB

V :

  • V pour la carte :

  > V pour CB :

     * O pour M01-C01 (Réglé)

     * N pour M01-C02 (Impayé)

  > N pour Visa et Mastercard

  • N pour SCT

30004 si le client paye avec une carte BNP

SCT : N/A

24

TX_REGION

N..3

Disponible pour les paiements par carte (BNP acquiring) et les paiements de proximité

Pays de la transaction

V :

  • V pour carte :

  > O pour M01-C01 (Réglé)

  > N pour M01-C02 (Impayé)

  • N pour SCT

SCT : N/A

25

CH_COUNTRY_CODE

N..6

Disponible pour les paiements par carte (BNP acquiring) et les paiements de proximité

Code pays du porteur de carte

Format ISO 3166-1 alpha-3 (« FRA » pour France)

V :

  • V pour carte :

  > O pour M01-C01 (Réglé)

  > N pour M01-C02 (Impayé)

  • N pour SCT

Carte : FRA pour porteur France

SCT : N/A

26

ORDER_DESCRIPTION

Ans..768

Description de la commande à laquelle le paiement se rapporte. (e: Frais d'abonnement mensuel pour une box TV)

O si le Marchand renseigne la donnée lors de l’initiation du paiement

Ex: facture électricité, Abonnement internet

27

EXTENDED_INFO

Ans..200

Champ structuré contenant des informations supplémentaires disponibles en fonction du mode de paiement.

  • Pour la carte, il s’agit de la somme des frais annoncé dans les données 33, 34, 35 et 36 pour un paiement réglé. Non renseigné pour un impayé (000000 par défaut).
  • Pour SCT, section explicative dans DETAIL CHAMP EXTENDED INFO

O

Voici le lien où trouver le détail de l'information que contient ce champ : DETAIL CHAMP EXTENDED INFO

28

CAPTURE_DATE

Tstp

  • Pour Carte : Date et heure à laquelle une transaction a été acceptée par l'acquéreur / le système de paiement pour le règlement, <JJ.MM.AAAA hh:mm:ss>. Si l'heure n'est pas spécifiée, elle sera fixée à'00:00:00:00’. En cas d’impayé, date de capture de l’opération d’origine.
  • Pour SCT : date du dernier événement.

O

24.04.2020 00:00:00

29

PAYOUT_ID

Ans..32

Numéro du fichier de remise du prestataire de service (numéro du fichier de règlement pour BNP Paribas et "invoice number" pour PPRO)

V (O pour carte, N pour SCT)

Carte : 869843

SCT : N/A

30

PAYOUT_DATE

N8

Date de règlement = Date de valeur au format <AAAAMMJJ>

Remarque : La Date de valeur correspond à la date de valeur du crédit/débit sur relevé de compte. A noter qu’il ne s’agit pas nécessairement de la date de comptabilisation (par exemple, un SCT instantané initié le samedi est comptabilisé le lundi soir en date de valeur du samedi, et c’est la date du samedi qui apparaît dans le relevé)

En cas d’impayé, la PAYOUT_DATE portera la date de valeur de l’impayé.

O

20250528

31

PAYOUT_REFERENCE

Ans..32

Référence du fichier de remise (information non essentielle pour le commerçant, uniquement pour BNP Paribas en cas de problème)

V

  • V pour carte (O pour paiement réglé et N pour impayé)
  • N pour SCT

Carte paiement réglé : 0000341501170 

SCT : N/A

32

PAYOUT_CURRENCY

A3

Devise du compte de règlement (currency of account)

O

EUR

33

INTERCHANGE_FEE

Ans..20

Frais facturés par l'émetteur de carte.

V

  • O pour carte,
  • N pour SCT

Carte : 1.875

SCT : N/A

34

SCHEME_FEE

Ans..20

Frais facturés par l'organisme émetteur de carte.

V

  • O pour carte,
  • N pour SCT

Carte : 1.875

SCT : N/A

35

ACQUIRER_FEE

Ans..20

Frais facturés pour les services de l'acquéreur.

V

  • O pour carte,
  • N pour SCT

Carte : 1.875

SCT : N/A

36

PROCESSING_FEE

Ans..20

Frais facturés pour les services des prestataires de services de paiement (PSP, Passerelle, Opérateur).

V

  • O pour carte,
  • N pour SCT

Carte : 1.875

SCT : N/A

37

CHARGEBACK FILE NUMBER

Ans..20

Numéro de dossier de l'impayé qui permet un suivi de la part du commerçant (uniquement carte)

V

  • V pour carte (N pour paiement réglé et O pour impayé)
  • N pour SCT

Carte : 110034150116

SCT : N/A

38

CHARGEBACK CODE AND REASON

Ans..400

Code de l'impayé et sa raison (Carte uniquement)

V

  • V pour carte (N pour paiement réglé et O pour impayé)
  • N pour SCT

Carte : 1261#duplicateprocessing

N/A pour le SCT

39

CHARGEBACK AMOUNT

N..12

Montant de l'impayé (débité ou crédité)

V

  • V pour carte (N pour paiement réglé et O pour impayé)
  • N pour SCT

Carte : 600 

SCT : N/A

40

CHARGEBACK DATE

N8

Date de l'impayé – (date de valeur de l’impayé) – Format <AAAAMMJJ>

V

  • V pour carte (N pour paiement réglé et O pour impayé)
  • N pour SCT

Carte : 20200421

SCT : N/A

41

PAY ID

Ans..32

Identifiant de paiement généré par la plate-forme de paiement

O

439d9f039ea1457191d6c45dd0c68ede

42

X-ID

Ans..32

Identifiant de l’événement lié au paiement

O

13a999a98w064012b61f9fc8a067510e

43

CUSTOMER ID

Ans..30

Identifiant client

O


44

INVOICE ID

Ans..30

Identifiant facture

O


45

CONTRACT ID

Ans..30

Identifiant contrat

O


46RESERVED 6-Champ réservé pour des évolutions futures 

47RESERVED 7-Champ réservé pour des évolutions futures 

48RESERVED 8-Champ réservé pour des évolutions futures 

49RESERVED 9-Champ réservé pour des évolutions futures 

50RESERVED 10-Champ réservé pour des évolutions futures 

*NB: Veuillez noter que ces données ne sont pas disponibles pour les comptes bancaires hors France et non €.

**NB: Veuillez noter que ces données ne sont pas disponibles pour les comptes bancaires hors France.

Enregistrement Cumul


N°

Élément

Format

Description

Obligatoire (Oui, Non, Variable)

Exemple

1

RECORD_TYPE

N3

Enregistrement des cumuls: Identifie l'entrée correspondante en tant qu'enregistrement de totaux, valeur « 900 ».

O

900

2

RECORD_COUNT

N..5

Nombre total de lignes dans la section des enregistrements détaillés. 1 ligne = 1 transaction 

O

36

3

TOTAL_AMOUNT

N..12

Somme en valeur absolue, en centimes d’euros, de tous les montants de transaction (les remboursements sont également additionnés au montant total et non soustraits) dans la section des enregistrements détaillés dans la plus petite unité de la devise de la transaction.

O

79896


Valeurs du champ "Record_Type"


Enregistrement

Moyen de paiement

Type de transaction

500SEPA DIRECT DEBIT*Débit
501Remboursement
502Chargeback
510CARTES (CB/ VISA/ MC)Débit
511Remboursement
512

Chargeback*

  • Sauf Diners

510

AMEX

Débit

511

Remboursement

512

Chargeback

513Frais

514

Demande de récupération (Retrieval Request)

517

Fraude (TC40/SAFE)

520

PAYPAL



Débit

521

Remboursement

522

Chargeback

524Litige en cours
525Clôture du litige (résolu)
526Retrait général du compte PayPal

580

iDEAL*

Débit

581Remboursement

630

KLARNA*

Débit

631Remboursement

710

PPRO



Débit

711

Remboursement

712

Chargeback

720AMAZON PAY*Débit
721Remboursement
722Chargeback
723Autorisation

810

SCTRéglé
81ENon réglé
81FExécuté
81GRéglé en retard

81H

Règlement sur initiation échouée

*Non disponible actuellement.

NB. Veuillez ignorer les "Record_type" qui ne sont pas mentionnés dans le tableau ci-dessus.


Détails des champs avec multiples informations

Champ "Customer_Info"

Mode de paiement

Structure / Commentaire

Exemple

AMAZON PAY*

[Customer_Name]#
[Customer_E-Mail]

John Doe#
john.doe@gmail.com

CARTE (CB/VISA/MC/ AMEX)

[Numéro de carte masqué ou token de la carte]#

[Marque (scheme) de la carte]

[0000xxxxxxxx0000]#[Brand]

4111xxxxxxxx9996#

Visa

SEPA DIRECT DEBIT*

[Account_Holder]#
[Account_Number]#
[Bank_ Code]#
[Bank]

ou

[Account_Holder]#
[IBAN]#
[BIC]#
[Bank]

ou

[IBAN]# '
[BIC]

John Doe#
10602437#
205950#
Barclays

ou

John Doe#
GB58BARC20595010602437#
BARCGB22#
Barclays

ou

GB58BARC20595010602437#
BARCGB22

iDEAL*

[Account_Holder]#
[IBAN]#
[BIC]#
[Bank]

John Doe#
NL12RABO0388375809#
RABONL2U#
Rabobank

KLARNA*

[OCR_No]#
[Invoice_No]

1834143680436#
519072450221831988

PAYPAL

[Payer_ID]#
[Payer]

A59XV256BZ#
john.doe@gmx.de

PPRO

Remboursement

[Acc_Holder]#
[Acc_Number]#
[Bank_Code]#

[Bank_Name]#
[BIC]#
[IBAN]


Chargeback

[Acc_Holder]#

[BIC]#

[IBAN]


John Doe#

#
RABONL2U#
Rabobank#
RABONL2U#
NL30RABO0205970948



John Doe#

RABONL2U#
NL30RABO0205970948

VIREMENT (SCT)

[Compte du payeur]

Description : IBAN client du marchand effectuant le virement

FR7630003000010000102020119

*Non disponible actuellement.


Champ "Extended_Info"


Mode de paiement

Structure / Commentaire

Exemple

AMAZON PAY*

[SellerOrderId]#
[SellerReferenceId]#
[AmazonOrderReferenceId]#
[AmazonTransactionId]#
[TotalTransactionFee]


CARTES (CB/VISA/MC/ AMEX)

DISCOUNT RATE

[Merchant_Discount_Rate]#
[Merchant_Discount]
[Currency]

CHARGEBACK INFO

[Doc Request Reason]#
[Ref Initial Doc]

RETRIEVAL REQUEST

[ARN]#
[Reason_Code]#
[Status]

FRAUD ELEMENTS 

[ARN]#
[Code]#

1.875#
1.95#
EUR






74527646319021051645048#
0350#
MI1


74627546887030655470117#
6

SEPA DIRECT DEBIT*

[PmtInfId]

ou

[Mandate_ID]#[IP address]

Chargeback [6]

[reasonCode]#[trigger]#[token]

reasonCode -

  • 4 digit SEPA reason code

trigger -

  • “CHB” = Chargeback

  • “B1”..”B3” = CB after 1st, 2nd or 3rd retry

token -

  • ACT - CB was initiated by the customer

  • RFND - CB was initiated by the merchant

  • FRM - format error

  • NSF - no sufficient

5e736c2d718843149b71e3439b292dfe

reasonCode=MD17#trigger=CHB#token=NSF

iDEAL*

NL#
[IP address]

NL#
82.151.44.149

KLARNA PAYMENTS*

[Merchant_Discount]

3.97

KLARNA SOFORT*

[Customer_ID]#
[Country]#
[Mandate_ID]#
[IP address]

9139795844#
DE#
9135762874-203185592#
78.49.133.9

PAYPAL

[Merchant_Discount]#
[Currency]#
[Transaction_Type (credit / debit)]

203#
EUR#
CR

PPRO

Remboursement

[Channel]#
[TAG]#
[Country]#
[Selling_Point]#
fixed_fee=[FIXED_FEE_AMOUNT]#
fixed_fee_currency=[FIXED_FEE_CURRENCY]#
external_fee=[EXTERNAL_FEE_AMOUNT]#
external_fee_currency=[EXTERNAL_FEE_CURRENCY]#
minimum_discount_fee=[MINIMUM_DISCOUNT_FEE_AMOUNT]#
discount_rate=[DISCOUNT_RATE]

  • Channel :  Fourni par le système de paiement ou le commerçant.

    Cela est traité individuellement, mais nous utilisons généralement la valeur « testchannel » pour les comptes test et « livechannel » pour les comptes live.

  • TAG : Dépend du système de paiement fourni par la plateforme de paiement (à convenir avec PPRO).

    Cela est traité individuellement. La liste la plus récente sera distribuée lors du processus d'intégration.

  • Country : Paramètre AddrCountryCode fourni dans la requête du commerçant.

·     GiropayPP
·     iDEALPP
·     SEPAPP
·     SofortPP

  • SellingPoint : Fourni par le commerçant.

Impayés (chargeback)

[Chargeback_ID]#
[Chargeback_Reason_Code]#
[Chargeback_RefNu

livechannel#
iDEALPP#
NL#
T63542
fixed_fee=0.45#
fixed_fee_currency=EUR#
external_fee=0.00#
external_fee_currency=EUR#
minimum_discount_fee=0.00#
discount_rate=0

1055329#
MD06#
15072617000095/OCMT/EUR26,49/CHGS/EUR4,20

VIREMENT (SCT)

[Statut Instanea]#[ID Instanea]#[Statut banque payeur]

  • Statut Instanea :

  * Description : Statut du SCT dans Instanea (à titre indicatif)

  * Format : An..21 (valeurs SUCCESS, SETTLEMENT_COMPLETE, SETTLEMENT_INCOMPLETE)

  • ID Instanea :

  * Description : Référence unique du SCT dans Instanea

  * Format : An..40

  • Statut banque payeur : 

  * Description : Statut renvoyé par la banque du payeur lors de l’invocation d’API Open Banking DSP2

  * Format : An 4 (codes ISO ACSC, ACCP, RJCT)

SETTLEMENT_COMPLETE#rq:3NHczGsuikTfPEwBtLNL3RrWCshz:5zKtXEAq#ACCP

*Non disponible actuellement.



Cas d'usages

Ajouter une phrase d'intro

Liste des cas

N° cas

Méthode de paiement

Statut

M01-C01

Carte

Réglé

M01-C02

Carte

Impayé

M02-C01

Virement instantané

Réglé

M02-C02

Virement instantané

Non réglé

M02-C03

Virement instantané

Exécuté

M02-C04

Virement instantané

Réglé en retard

M02-C05

Virement instantané

Réglé sur initiation échouée


Zoom cas d'usage virement instantané (SCT)

Revoir ici la structure des informations pour qu'elle soit non équivoque

Les cas d'usages se résument comme suit : 

SCT initié à J (jour de vente)

  • Deux options :

1- SCT réglé dans les temps : 

  • Comptabilité :

Si J = jour ouvré France :

           → Compte marchand BNP crédité à J en DDV J pour les paiements saisis à J entre 0h00 et 18h59.59

           → Compte marchand BNP crédité à J+1 ouvré France en DDV J pour les paiements saisis à J entre 19h00 et 23h59

Si J n’est pas un jour ouvré France : Compte marchand BNP crédité au prochain jour ouvré France en DDV J

  • Fichier de réconciliation : Paiement restitué dans le fichier final (M02-C01 SCT réglé) de J+1 ouvré France, avec une DDV à J

2- SCT non réglé dans les temps (i.e. pas de trace dans le relevé de compte J [concernant la période J entre 0h00 et 18h59.59]ni dans le relevé intraday de J+1 ouvré France [concernant la période J entre 19h00 et 23h59]) :

  • A J+1 ouvré France : Paiement restitué dans le fichier transitoire (M02-C03 SCT exécuté) avec une DDV (informative) à J, compte marchand BNP non mouvementé
  • Suite à cela, 2 options (le SCT pourra être réglé en retard ou bien non réglé) :

→ SCT réglé en retard : 

  • Comptabilité : Compte marchand BNP crédité entre J+1 (avec annonce postérieure à la Production du fichier de réconciliation de J+1) et J+6 ouvré France en DDV de la date d’exécution réelle du SCT (comprise entre J et J+5)
  • Fichier de réconciliation : Paiement restitué dans le fichier final (M02-C04 SCT réglé en retard) entre J+2 et J+6 ouvré France avec une DDV égale à la date d’exécution réelle du SCT (comprise entre J et J+5)

→ SCT non réglé : à Ce cas arrive à J+6 ouvré France, lorsque le crédit n’est toujours pas visible en comptabilité ou en intraday avant de produire le fichier de réconciliation.

  • Comptabilité : Compte marchand BNP non mouvementé
  • Fichier de réconciliation : Paiement restitué dans le fichier final (M02-C02 SCT non réglé) à J+6 ouvré France avec une DDV (informative) à J

Focus sur les dates pivot : 

  • J+1 ouvré France :
  • Si le règlement est visible dans la comptabilité ou l’intraday avant la production du fichier de réconciliation, alors le SCT est réglé
  • Si le règlement est visible dans la comptabilité ou l’intraday après la production du fichier de réconciliation, alors le SCT est réglé en retard
  • J+6 ouvré France :
  • Si le règlement est visible dans la comptabilité ou l’intraday avant la production du fichier de réconciliation, alors le SCT est réglé en retard
  • Sinon, alors le SCT est non réglé

Cas particulier du SCT réglé sur initiation échouée :

SCT initié à J (jour de vente) à Paiement NOK

Un règlement arrive sur le compte marchand à D, date indéterminée

SCT réglé sur initiation échouée : 

  • Comptabilité :

Si D = jour ouvré France :

             → Compte marchand BNP crédité à D en DDV D pour SCT exécuté à D entre 0h00 et 18h59.59

             → Compte marchand BNP crédité à D+1 ouvré France en DDV D pour SCT exécuté à D entre 19h00 et 23h59

Si D n’est pas un jour ouvré France : Compte marchand BNP crédité au prochain jour ouvré France en DDV D

  • Fichier de réconciliation : Paiement restitué dans le fichier final (M02-C05 SCT réglé sur initiation échouée) de D+1 ouvré France, avec une DDV à D


De manière générale, si un crédit ou débit sur le compte marchand ne peut pas être rapproché d’une opération, l’orientation est de ne pas le transmettre au marchand (risque de transmettre des données incomplètes).

Le traitement de génération des fichiers de réconciliation étant totalement piloté par les fichiers issus des différents partenaires, il n’y a pas de process pour gérer le delta de ce qui ne serait pas présent dans les fichiers de réconciliation.


Exemple d'un fichier de réconciliation

Vérifier l'exemple, contient-il du virement instantané ? Si non, l'ajouter

100,BNP_MERCHANT_ECOM_FR_EUR,20240712,1.5
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810,,BNP_MERCHANT_ECOM_FR_EUR,,,,,FR7630004000011234567890196,SCT,11.07.2024 10:30:10,OK,R20001020102,FR00000000_R20001020102,0,,1020102,EUR,FR7630003000010000102020266,,,,,,,,,SETTLEMENT_COMPLETE#rq:2xr7HYh8swas2decHqgdW9J6UGs:5zKtXEAq#ACCP,11.07.2024 10:30:10,,20240617,,EUR,,,,,,,,,9ea8d177a4fb483099b22c993fe87341,d63923d9a6bf49578339567640f259cf,4004043902726,4004043902726,6024196117,,,,,
81H,,BNP_MERCHANT_ECOM_FR_EUR,,,,,FR7630004000011234567890196,SCT,11.07.2024 10:47:00,NOK,R10001020502,FR00000000_R10001020502,0,,1020503,EUR,FR7630003000010000102050239,,,,,,,,,SETTLEMENT_COMPLETE#rq:4Yj9wXyGEJ9MAhTPkdE87tLWpW6F:5zKtXEAq#RJCT,11.07.2024 10:47:00,,20240618,,EUR,,,,,,,,,352a0f33832f456dbdf1c103c1309f35,121eb179d1ca4f259c15adee531c1b93,4004046135069,4004046135069,6025924409,,,,,
81H,,BNP_MERCHANT_ECOM_FR_EUR,,,,,FR7630004000011234567890196,SCT,11.07.2024 10:44:00,NOK,R10001020501,FR00000000_R10001020501,0,,1020501,EUR,FR7630003000010000102050142,,,,,,,,,SETTLEMENT_COMPLETE#rq:3qGVUvtMeMzyXpnKHX9hq6evuR4a:5zKtXEAq#RJCT,11.07.2024 10:44:00,,20240618,,EUR,,,,,,,,,61dc80e5c74a42cd98de84fef9aac23f,61515981a8b84fb7ad7fe866f81ebcc2,4004045078391,4004045078391,6025133184,,,,,
510,ECOM,BNP_MERCHANT_ECOM_FR_EUR,2222254,41488382700019,,,12345678901,CARD,11.07.2024 10:52:08,OK,276699858970,2024-07-22-04:47:59:978169,107512,889835,107512,EUR,400001xxxxxx8323#VISA,VISA,D,P,499022,16607,FRA,FRA,test:0000,0.00,22.07.2024 00:00:00,000622,20240823,0000622700257,EUR,0.07000,0.02493,0.00000,,,,,,c6b4cae05275402a8e9f88ac825d3f2d,1c704b8ac85b49f091bbbe82d9d53868,,473099,14191974E,,,,,
510,ECOM,BNP_MERCHANT_ECOM_FR_EUR,2222252,41488382700019,,,12345678901,CARD,11.07.2024 11:46:15,OK,vIjGbTIKo8xD,20240819114516,2347,169678,2347,EUR,497202xxxxxx7891#Cartes Bancaires,CB,D,P,499022,16607,FRA,FRA,paiement facture 13451226E,0.00,19.07.2024 00:00:00,000622,20240820,0000622700257,EUR,0.07000,0.02493,0.00000,,,,,,26328c156a0c47eb9cc92d4861e4749e,7ea7b0286c0b4f878ef21f6363d03eba,,26200000428774,013451226E,,,,,
900,6,4191071

Moyens de paiement disponibles 


Catégorie

Marque

Prestataire / Acquéreur / Passerelle

Cartes

CB, Visa, Mastercard

BNP Paribas

DinersBNP Paribas
AMEXAMEX

Virement (SCT)

Virement instantané

Instanea

Solutions alternatives

Amazon Pay*

Amazon

PayPal 

PayPal

Alipay

Wechat

Union Pay International (UPI)

Paysafecard

SEPA Direct Debit (SDD)

MyBank

Giropay

Klarna Sofort (Pay now)

TrustPay

Bancontact

iDeal

EPS

Przelewy24 (P24)

Multibanco

FPX MyClear

RHB Bank

eNets

POLi Payments

Boleto Bancario










PPRO

Remarque : En cas de Bancontact via PPRO, les échecs de paiement seront également signalés dans le fichier de réconciliation pour que le commerçant puisse justifier les frais de transaction = 0,22 €. Les caractéristiques suivantes permettent au commerçant de reconnaître un échec de paiement : Les transactions erronées sont toujours renvoyées avec la date de la transaction (Transaction Date) = 01.01.1970 01:00:00 et une « saisie de montant » (Amount Capture) supplémentaire avec la valeur « 0 ». Seul le commerçant peut alors comptabiliser les frais de transaction (fixed_fee=0,22).

Klarna Payments (Klarna Pay Later)*Klarna
iDEAL*BNP Paribas

*Non disponible pour le moment.


Intégration des données des différents prestataires de paiement  


Lorsque vous activez le fichier de réconciliation (Settlement file) AXEPTA, les moyens de paiement CB/VISA/MASTERCARD seront automatiquement inclus. Cependant, pour tous les autres moyens de paiement additionnels, nous vous invitons à contacter le support BNP Paribas (bnpparibas@computop.com) pour recevoir les instructions nécessaires à l'activation de ces moyens de paiement additionnels.

Veuillez trouver ci-dessous les instructions nécessaires à l'activation des moyens de paiement alternatifs principaux :

PayPal 

Pour que nous puissions récupérer les fichiers de règlement de PayPal, nous avons besoin des données de votre compte SFTP PayPal.

Pour cela vous devez :

  1. Contacter votre « Account Manager » PayPal (si vous en avez un) ou le support client standard de PayPal pour qu’il active cette fonction SFTP dans votre compte client PayPal et que vous puissiez y accéder directement.
  2. Vous devrez ensuite, depuis votre compte PayPal, créer un compte SFTP sécurisé dans la section « information sur le compte - Creating a secure FTP server user ».
  3. Après avoir créé le serveur SFTP avec succès, veuillez nous envoyer les données d'accès SFTP : nom d'utilisateur et mot de passe.

Veuillez trouver la documentation PayPal pour vous aider : https://developer.paypal.com/docs/reports/sftp-reports/settlement-report/#know-before-you-begin

A noter :

  1. Nous ne demanderons jamais le mot de passe de votre compte PayPal (ces données sont strictement confidentielles), nous avons besoin uniquement des accès à votre compte SFTP de PayPal.
  2. Ne pas confondre l’activation du moyen de paiement PayPal dans Axepta (activation réalisée lors de votre inscription avec la solution Axepta) et l’intégration des fichiers de reporting PayPal dans Axepta (procédure décrite ci-dessus).

AMEX

Pour AMEX vous devrez fournir votre numéro de contrat AMEX et remplir un formulaire "AMEX EPA Application form" qui nous autorise à récupérer les fichiers de reporting d'AMEX. Le formulaire vous sera transmis par le support BNP Paribas (bnpparibas@computop.com) que nous vous invitons à contacter directement.